2021新春理财调查出炉 六成六民众 年终再投资

中信银行4日发表「2021新春理财调查」，调查结果指出，虽受疫情影响，仍有五成五的民众预期年终奖金会维持以往水平或成长，但调查也显示，没有被疫情打乱理财行为的只占45％，仅三成九民众理财时会设定年度理财目标，如退休规划、医疗保险规划等；中国信托银行建议，民众理财时应设立目标，盘点自身资金缺口，养成投资纪律，运用定期定额方式，逐步完成新年理财目标。

「2021新春理财调查」针对中信银行财富管理客户进行网路问卷调查，调查时间自2020年12月29日至2021年1月11日，有效样本884分。

根据调查结果，六成六的民众规划将年终奖金用于投资理财规划，理财工具的选择上，多数民众偏好股票、基金与新台币存款，选择新台币存款作为理财工具的占比，则有逐年下降的趋势，显示民众对于理财工具的配置更加积极，但只有三成九的民众会设定理财目标，中信银行建议，民众应检视自身理财需求，做好人生各阶段目标的规划。

过去一年受到疫情影响，加速客户行为由线下转至线上，26％的民众在金融行为与理财规划上，「数位工具或线上操作使用增加」有显著影响。中信银行建议，针对偏好基金作为理财工具的民众，可使用「智动GO」智能投资平台，提供资产增值、目标投资及退休规划三种功能，运用AI演算技术，协助使用者监控市场与目标达成进度，自动调整投资组合，提供最新规划建议，同时具有分帐管理功能，达到专款专用的效果。

新年即将来临，孩子会收到不少红包，父母在启动年度资产规划时，可以同时教导孩子理财、控管收支的观念，中信银行新推出「未成年线上开户」功能，未成年客户只要年满7岁、未满20岁，并领有国民身分证与第二证件（健保卡、护照），线上填好资料并上传本人与父母双方（或法定代理人）证件，线上验证身分，无需跑分行即能线上申办My Way数位存款帐户与网路银行，使用转帐、买基金等金融服务。

对于有更多理财需求与财务规划的民众，中信银行各分行提供「全方位家庭理财健诊」服务，涵盖退休、财富传承、目标理财、子女教育金、医疗、家庭责任等理财规划，协助客户在人生不同阶段，完整规划各项理财目标。