新春理财大调查 近7成善用较积极工具
根据最新发布的「2014财管客户新春理财大调查」，发现近65%受访者领有年终奖金及红利，其中87%以此笔资金进行理财规划，虽然受访的财管客户选择传统存款储蓄为最多，比例达26%，但使用基金、外币、股票、保险等四类相对积极的理财工具者合计为67%，调查结果显示除了存款之外，财管客户在低利率环境及景气升温趋势下，亦善用理财工具进行较积极的理财行为。
调查同时发现，财管客户在年终奖金的运用上，以投资理财规划为最多，占42%，其次依序为退休规划20%、子女教育金15%、保险保障10%。显示除了基本的财富增值目的外，财管客户同时注重中长期的理财规划，开始准备退休生活、为下一代储备教育金，让自己和家人无后顾之忧。
关于子女的红包运用方面，该项调查亦发现，55%客户子女领到红包钱达1至3万元，15%达3万元以上，而受访客户对于下一代的理财方式，使用基金、外币、股票、保险等理财工具者，合计占47%，同时仍有近半数（49%）客户选择传统的储蓄存款为子女打理红包钱。
为协助客户年终奖金发挥最大投资效益，中信银针对2014年投资展望，建议今年优先以具发展题材的产业作为投资组合的选择。在外币投资上，人民币国际化导致实质需求日益提高，每年应有机会维持一定程度的年度升幅，是投资组合中的理想标的。