30岁以下投资新贵 逾6成青睐科技议题商品

中国信托。（资料照）

毕业季求职潮来临，社会新鲜人若提早进行理财规划，有助于实现人生阶段目标。中国信托商业银行统计客户承作定期定额基金大数据显示，30岁以下的投资人理财意识日渐攀升，且由于人工智慧（Artificial Intelligence, AI）科技浪潮延续，逾六成的20岁至30岁中国信托银行客户关注科技议题投资商品，中信银行建议参考主动型基金，定期定额长线布局，善用复利效益累积财富。

通货膨胀压力及受惠于AI浪潮话题，投资市场更为热络，今年在美国大型科技股领涨之下，台湾、美国股市屡创历史新高，带动相关供应链产业，AI运用的电力基建需求成长题材也备受瞩目，中信银行根据客户承作定期定额基金大数据发现，20岁至30岁的投资人超过六成选择台湾或美国科技为主题的股票型基金。然而美国大选、地缘政治风险仍为下半年最大不确定性，中信银行提醒投资人透过资产检视、调整配置及多元分散投资标的加强投资组合韧性。

但由于年轻投资人可能因为无时间研究投资市场现况，不熟悉市场趋势而无法掌握进退场时机，中信银行表示，可参考由专业经理人管理的主动型基金协助灵活选股，因应市场变化弹性调整，帮助年轻族群节省时间成本，增加多元的投资经验法则和收益机会。

中信银行今年1月推出「买基金免费用，终身0负担」优惠方案至今每月平均新申购人数相较2023年成长九成，其中20岁至30岁年轻投资人占近三成；5月加码推出调降境内25个基金系列定期定额申购门槛，每笔最低投资金额新台币1,000元，提升年轻族群申购基金的意愿，民众可透过中信银行网路银行、中国信托行动银行APP等管道申购定期（不）定额基金。

此外，针对不知如何挑选基金的民众，中信银行则提供智能投资「智主投」，最低新台币3,000元可一次购买5档至10档基金，由AI协助基金标的挑选、买卖点建议及投资组合配置，该笔定期定额享有终身申购手续费0元、信托管理费0元优惠。