比特币ATM也要反洗钱 金管会要求限期改善、最高可罚千万

童政彰指出，这些ATM经营型态不一，实际走访发现有些根本不是ATM，而是现场有专人协助引导登入VASP业者网站上购买比特币，有些则是可以用台币兑换虚拟币到钱包，或是透过虚拟币钱包换台币领出来。

童政彰指出，若有实质上用台币收兑者，就会落入「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」所规定的五种经营态样，就会要求相关业者提报法遵声明，执行确认客户身分等反洗钱规定，并由金管会做审核。金管会也发现，这24个ATM据点不是同一家业者设置的，但有一家是先前有跟金管会表态会遵从法遵的16家业者之一。

金管会在2021年5月25日预告「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」草案，要求五大类虚拟通货业者，自2021年7月1日起就必须纳入洗钱防制法管理。

而「虚拟通货平台及交易业务之事业」(VASP)的五大经营型态包括：虚拟通货于新台币、外国货币及大陆地区、香港或澳门发行之货币间之交换；虚拟通货间之交换；进行虚拟通货之移转；保管、管理虚拟通货或提供相关管理工具；参与及提供虚拟通货发行或销售之相关金融服务。

这五大类业者必须符合洗钱防制的监理规定，包括应建立洗钱防制内部控制与稽核制度、进行确认客户身分、交易纪录保存、一定金额以上通货交易申报及疑似洗钱或资恐交易申报等事项。

童政彰表示，金管会会联系设置比特币ATM的业者，并辅导他们依照相关办法提出法遵声明，若没有来声明、会要求限期改善，限期又没改善就会依照洗钱防制法相关规范，处50万元到1000万元罚锾。