16家比特币平台仅3家完成洗防法遵声明 违规最高罚千万

16家比特币交易平台纳入洗钱防制监管，仅有3家完成声明。（视讯截图）

16家比特币交易平台纳入洗钱防制监管，仅有3家完成声明。金管会银行局局长庄琇媛27日公布已完成「洗钱防制法令遵循声明」的虚拟通货平台业者名单，包括：现代财富科技（MaiCoin）、王牌数位创新（ACE王牌数位资产交易所）、跨链科技（CHAINSS），她强调，有设置比特币自动贩卖机(BTM)的业者也应提出洗钱防制法令遵循的声明，未完成的业者须在2022年二月中前补正否则将依法处新台币50万元以上1000万元以下罚锾。

庄琇媛指出，金管会已访查部分BTM机台，包括台北、桃园、台中的机台，发现有业者未完成前项声明而设置BTM机台提供虚拟通货买卖活动的情形，在此呼吁这些业者应主动提出洗钱防制法令遵循的声明。金管会已要求业者改善，期限到今年二月中，目前各家已在补件，后续会看补件程度，若没有补正就依法处理。

对于未提出洗防法遵声明而持续以BTM机台提供服务的业者，金管会将依洗钱防制法第6条第4项规定，对个别业者限期令其改善。届期未改善者，得处新台币50万元以上1000万元以下罚锾。

据了解，目前台湾三大虚拟货币交易所包括：MAX、ACE、BitoPro，就金管会所公布的名单显示，现代财富科技（MaiCoin）、王牌数位创新（ACE王牌数位资产交易所）都已完成洗防法遵声明，币托BitoEx尚未完成。

庄琇媛指出，完成洗钱防制法令遵循声明的业者，代表负有执行洗钱防制法及本办法所定防制洗钱措施的义务，包括确认平台用户身分及向法务部调查局申报可疑交易等，但不代表该等业者所从事的虚拟通货活动经金管会给予核准或任何形式的认可。

依「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」第17条第1项规定，平台业者应依金管会指定之文件、资料及方式完成洗钱防制法令遵循的声明。金管会已于110年9月30日发布本办法第17条规定的解释令，说明平台业者办理前项声明的方式及应检附的文件。

截至2021年11月30日为止，计有16家业者提出洗钱防制法令遵循的声明，经检视业者提出的文件与资料，已完成前项声明程序的业者有3家，其他业者将请其限期补正。该项业者名单如有更新或异动的情形，可至金管会银行局「防制洗钱及打击资恐」专区的「非金融业AML/CFT」项目查询。

同时，金管会也于2021年12月27日函请银行与客户建立业务关系以及后续交易监控时，都应辨识客户是否为平台业者及是否已向金管会完成洗钱防制法令遵循的声明，以执行强化防制洗钱相关措施。若平台业者拒绝提供审核客户身分措施相关文件，银行应依法或依契约婉拒建立业务关系或交易。