《金融》21家公平待客后段班 金管会将要求改善

金管会为了解金融业是否落实「公平待客原则」，今年续对36家银行、9家大型综合券商、21家其他综合券商、21家寿险及19家产险公司进行书面评核，检视2022年落实情形，并已完成评核作业。

相较于去年公布前25％业者，此次扩大评核结果揭露范围、分二级距公布，第一级距为前25％业者、第二级距为前26～50％业者，并维持表扬前25％业者及颁发最佳进步奖，今年由渣打银、台中银证券、元大人寿及第一产物等4家获得最佳进步奖。

法务处处长徐萃文指出，4家因较上次受评显著进步、加强落实公平待客而获得最佳进步奖的业者，相关具体进步优良事迹包括设计公平待客十大原则指标灯号作为公平待客风险监控机制，董事会提出发生频率高的缺失建立处置措施、并实施制度化管理等。

金管会2019年起举办公平待客评核迄今已为第5度办理评核，据统计，共有合库、台湾汇丰、土银等3家银行，及国寿、中寿2家寿险业者连3年入榜前25％业者，兆丰证、中信证、玉山证、合库证等4家券商连3次入选前25％业者。

徐萃文指出，公平待客原则中较有改善空间的是「注意与忠实义务」原则，包括银行临柜未清点钞券与核验真伪、一定金额汇款案件未依规填写「临柜作业关怀客户提问表」，及证券商未妥善处理客户个人资料、代客户决定委托帐户等缺失，将于日常监理加强督导。

而此次共有7家银行、4家寿险、4家产险及6家券商落于公平待客评核排名后20％的后段班。对此，保险局及证期局将要求后段班业者在2个月内提出改善计划，银行局则要求业者在今年底前提出改善计划。