产学携手研究 优化人生周期基金
高龄化与少子化趋势夹击，退休理财愈来愈热门，一项产学合作以现行私校退抚储金的人生周期基金为主题，透过学术研究与实务结合，深入探讨机制调整后的成效，举行研究成果发表，且考量疫情影响，透过YouTube线上发表研究成果，期能为国人退休理财规画和制度发展指引方向。
由群益投信与私校退抚储金管理会投资决策小组现任委员李进生教授、陈登源教授，及私校退抚顾问陈彦志教授合作，私校退抚储金是目前台湾退休金制度中第一个公办民营的退休金制度，也是唯一退休自选平台，提供保守型、稳健型、积极型和人生周期基金四种投资组合。
群益投信总经理陈明辉表示，对一般民众而言，透过基金定期定额可说是最简单便利的方式加速退休资产累积。目前更符合人性、投资效率、更容易有效执行的定期定额投资，已有「日日扣」的停利加码机制，当获利达目标水准时即自动停利、落袋为安，有更足够的动力持续投资。当面临低点时则启动加码，避免落入追高杀低，且可自选每月任何一天为扣款日期，提升投资的弹性及友善机制。
日盛投信指出，退休理财适合采用定时定额投资的「L.V+2R」心法，即Volatility的选择稳健型、积极型基金，平均成本优势。Long-term的遇市场下跌不要轻易停扣，持之以恒长期投资。Reverse的逆势操作，每次利空都是最佳进场点。Review的定期检视投资状况，停利不停扣，长期投入。
台新新兴短期高收益债券基金经理人尹晟龢认为，在低利率时代下，达成退休理财目标，应选择同时符合「低波动、高息收」二大要件商品，具三大优势的新兴短期高收益债，因合理且满意的收益率、平稳可接受的波动度、简单容易的操作方法，应是退休族布局的理想选项之一。