地缘政治当前 家族办公室抢摘星

亚洲「家族办公室」生态系快速扩张发展，新加坡由于政府提供法规优惠，富豪们也视为资产相对安全的地方，新加坡因此成为家族办公室设立的热门地点。图／美联社

地缘政治挑战企业布局、家族财富的妥善配置，亚洲「家族办公室」生态系快速扩张发展，新加坡由于政府提供法规优惠，富豪们也视为资产相对安全的地方，新加坡因此成为家族办公室设立的热门地点。

根据新加坡金融管理局MAS统计，新加坡的家族办公室数量，从2020年底的400家，到2022年底已倍增至1,100家。PwC调查也显示，有54％的全球家族办公室，计划未来五年再增加在亚太地区的资产配置。

法国巴黎银行财富管理亚太区执行长滕雅诺（Arnaud Tellier）在本报独家专访时亦表示，政经环境激烈变动迫使高资产客群在亚太区必须「有效作为」，私人银行客户、家族办公室目前的最适作法是在以香港为资金管理总部（HUB），把新加坡银行财管帐户开设完成，而台湾的境内资产要和境外资产加以切割，合法合规在台湾管理，同时以外币和新台币作配置。

滕雅诺认为，台湾高资产财管服务已因客户需求及环境变动而加快升级。据了解，在台外银、财管2.0的本国银行，正在结合台湾的投信业者开发以基建、绿能为投资标的等私募基金、外币结构型存款等今年来大为热门。

资诚和KPMG近日不约而同针对客户发布赴新加坡设立家族办公室的相关报告。资诚家族及企业永续办公室主持会计师洪连盛指出，对地缘政治风险敏感的高资产客户来说，申请新加坡基金税收优惠计划是投资与移民上选。

洪连盛表示，家族企业是否需要家族办公室，取决于财富规模和复杂性，许多家族选择新加坡做为家族办公室的所在地，除了考量税收制度、金融监管或政治经济稳定等因素，语言、文化或居住条件与台湾相似也是关键。　另外，勤业众信2023年台湾私人暨家族企业调查，预计未来五年增持理财商品，以外币最受青睐，逾4成受访者选择；另类投资方面，3成选绿能，仅1.9％预估五年内会增加投资虚拟货币。

台湾家族企业在资产配置上，仍以现金（存款）、基金、股票和债券等传统投资为主，占比达43％；在另类投资方面，则以房地产和创业投资最受家族领导人喜爱，分别占比45％和36％。