吸引贵客 家族办公室是趋势

信托公会秘书长吕蕙容表示，信托的本质是非常具有弹性的资产管理平台，就像金融的航空母舰，可以因应客户的需要而搭载不同的金融商品，特别是在客户有多重管理目的及照顾多个家族成员的时候，根据外在环境及任务需求搭配不同的管理方式，提供家族全方位财富管理、财富传承、税务规划、法律咨询、健康医疗安排、接班人养成教育、家族慈善事业、日常生活秘书等服务。

信托公会指出，国际高资产客户与一般客户最大的差别在国外高资产客户的需求更倾向金融服务而非商品，特别是在家族理财方面，超高资产家族倾向由专人来进行资产的管理，而不是选择投资现有的信托商品，委托人不同的需求决定了不同的资产管理方案的规划，单纯的投资商品已经不能满足国际高资产客户的需要。

国外私人银行多会利用信托，针对不同客户的不同特点为其量身订做最适合的家族信托方案，在国外，个性化的定制才是高资产客户资产管理的主流。

吕蕙容指出，家族信托是高资产客户的管理战略，战术部分，则可与家族办公室结合，家族办公室可由银行自行设立、与外部专业机构合作或由客户设立，并且由其为家族信托的具体策划指示，完善的家族办公室内部组织可包括法律、税务及资产管理筹划部门等，家族办公室实际之组织架构、服务内容及营运可以视家族本身资产之战略需求以及规划而定。