家族办公室夯 金融业争抢

台湾企业界世代交替步入高峰，带动「家族办公室」（family office）在台湾落实的商机，已有申设台北分行的多家跨国银行，趁机申设证券投资咨询执照、导入更多的结构性商品进台湾，以满足专业投资人（PI）客群的需求，像BNY Mellon投资管理公司、东方汇理银行；而专门服务家族办公室的国际业者，如香港Raffles Family Office（RFO）、美商Thornburg Investment Management也进入台湾开拓市场。

「家族办公室」的成立需要多元的专业人士协助，主打私人银行、投资银行的瑞银集团是全球家族办公室的重要咨询对象，其与国际大型会计师事务所、律师事务所的合作模式，在跨国银行集团相当流行，像瑞银与资诚（PWC），安永（EY）台湾也有家族办公室服务团队，独立服务机构也开始有了发展空间，像提供一站式财富管理服务平台的永富传承家族办公室、香港商万方家族办公室Raffles Family Office（RFO），后者抢先在去年第四季成立台北办公室。

安永联合会计师事务所会计师林志翔指出，家族企业可搭配三大传承工具：家族办公室、家族闭锁性公司、家族境外信托（开曼STAR信托），运用多元工具消弭传承不可预期的风险。

家族企业可采用家族办公室，透过其在内部自行处理保密和有独立性要求的关键事务，而将其他服务外包以优化成本效率，而信托结合私募股权基金等架构，都需要经由税制、资产专家协助予以确切落实。

国际资产管理公司也在此时向台湾市场敲门，总部位于美国的Thornburg Investment Management宣布与Concord Capital Management合作，进军台湾高阶财富管理市场，「因为这个国家有很多财富需要管理」，该公司发现台湾的财富高达八成放在存款，且港版国安法引发国际争议，因此加快转进台湾市场，带入跨境成长型投资策略等金融商品。