专家传真-家族办公室的社会新使命

家族办公室常会保持神秘色彩,是属于世界财富金字塔最顶尖的机制。这些办公室除将财富传承给家族下一代,同时也附带着庞大社会影响力,往往也能够改变社会的政经结构或价值观。家族办公室如果在设计上就已经赋予社会的新使命,也将会成为家族财富、家族名誉、和价值观的传承平台,从而成为对社会产生重大影响力的中坚力量。

家族办公室可以使传统的营运模式更往前迈进,也就是,不仅通过影响力投资为社会的持续发展增加福祉,更可以在社会发展上促进更宏大的使命。近三年因为新冠疫情的发展和今年2月乌克兰战争,引起全球地缘政治影响广泛深入,并渗透到世界各国。尤其疫情严重破坏全球经济秩序,在在都使高资产价值必须面对财务传承的各种风险,包括健康、结婚、离婚、地缘政治、气候暖化、投资,而规划各种减低风险的方案。也就是全球政经社文发展充满重大的不确定性,家族办公室除了家族内部财富管理外,也必须考虑如何促进人类社会发展,兼顾大我与小我。

具体而言,世界各地的家族办公室目前正加速投资于各种创新产业和全球议题。最明显的主题包含两种。第一是影响力和可持续创新,成为企业家愈来愈感兴趣的重要领域。第二是新兴家族办公室迅速崛起,老牌家族办公室的新生代也希望透过创新投资,让其家族变得更具影响力。

目前全球新兴财富集团愈来愈重视创新科技企业,新生代也许不想传承父母的事业,但却很可能因为基于优秀的理念计划,而开发全新的科技相关业务,乐于提供创业投资的种子基金。

影响力和可持续性是科技技术创新的核心价值,此一发展趋势正以加快的速度,取得资本市场的认同,家族办公室也在这一趋势中扮演重要的桥梁角色。

首先,家族办公室需要认识到自身的潜在影响力,从而形成一个能力可及、清晰和长远的使命观和愿景。家族办公室需要保持家族财富传承的使命,又结合家族名誉和价值观的传承,而且形成内建的新的使命观。如此做法不仅可以实现家族办公室的传承目标,更可以将家族企业的传承带到更高的角度,为社会的未来做出更大的奉献。

富裕家族如果只专注于把企业和财富传承给下一代,而缺乏百年企业的理想,两者之间将形成迥然不同的价值选择。如果考虑传承百年的企业财富,这时家族办公室关注的就不会仅仅限缩在企业体的周边事物,而会关注整个国家,乃至全球发展的永续需求。目前全球企业都在关注净零减碳和环境社会责任治理ESG的发展,显然是家族办公室的社会新使命。