独家／国际盗领团在台撒野！　疑与中台湾洗钱机构接触

▲3名盗领嫌犯不排除与台湾洗钱集团接触。（图／记者杨佩琪翻摄）

记者杨佩琪／台北报导

8100多万元巨款，流向何方？第一银行盗领案，警方不排除嫌犯透过洗钱集团以地下汇兑的方式转出台湾。但这笔巨款要在短时间汇出不容易。有知情人士透漏，能接下国际犯罪，又是大笔金额的「洗钱机构」得实力坚强，台湾其实够力的数量不多，且几乎都在台中以南，因此「行内」传言，这次盗领案，嫌犯应与中台湾5大洗钱势力之一有所接触。

一般来说，洗钱机构在台湾称为「水房」，洗钱款项称为「水钱」，洗钱好听点叫「地下汇兑」。过去这类业务多由银楼接办，小额为主。随着诈骗集团需求量大，专业「水房」应运而生。知情人士表示，尤其中台湾还有所谓「5大势力」，小「水房」则不计其数。

而「水房」要能接下跨国犯罪集团的案子，得有不怕国际黑帮势力的心脏、够广大的人脉、顺畅管道，以及精准国际汇兑业务专业，能在最短时间分多笔款项，同时汇兑出国。据传，实力坚强的，可在一天内「洗」出至少1亿元新台币，对比一银案3名嫌犯盗领的8000多万元，要一天「洗」出台湾，应该不难。

▲诈骗集团猖獗，延伸出专门「洗钱机构」。(图／东森新闻）

有员警分析，「水房」多在中南部，因为北部风险较高，但近年敢接大笔汇兑金案子的「水房」不多，尤其两岸打击诈骗严格，原本多把钱「洗」到大陆，近年也有减少的趋势。真要接下大案子，一定得想办法拆款项，小笔小笔汇，「手续费」也会比一般小额来得高，普通每一笔约收1%，跨国大额案子应该可高到10%。一银盗领案，歹徒得确保钱绝对「洗」得出去，汇差又不会亏损太多，多花点「手续费」买保障，确实有可能。

至于钱都被洗到哪？根据了解，非亚洲犯罪集团多转为美金，东欧较多；亚洲犯罪集团曾以转汇至大陆，洗成人民币较多。除了单纯汇款，还有一种换成「筹码」，例如澳门各大赌场专用筹码，在台都有「负责人」协助联系。

▲赌场筹码也能成为洗钱集团工具。(图／东森新闻）