富达投信资产管理 两招出击
然而投资人的主观情绪往往影响最后的投资决策,多次历史证明不论是金融海啸、新冠疫情或是更早前的网路泡沫,市场悲观的卖点往往才是行情的起点,而投资虽然艰难但也非锻炼心性的场所,透过专案团队的操作以及长期持有平均风险,往往最终收益都能胜过短时间频繁进出,因此新光人寿委托富达投信透过专家团队照顾资产。
富达投信是富达国际位于台湾的事业体。富达国际拥有超过50年历史,业务遍布全球超过25个地区,为全球超过280万客户提供投资解决方案和服务以及退休专业规划,服务的客户包括银行、主权财富基金、大型企业、金融机构、保险公司、财富管理公司及个人投资者,旗下管理客户总资产达6,631亿美元(资料截至2022年12月31日)。
「趋势享利」帐户策略在于布建多元收入,采用长期平均股债配置65:35的分散结构,股票部位注重于发掘趋势投资价值,债券部位则将投资重心置于挹注帐户稳定收益。除了获取资产报酬之外,也包含固定收益、利息收入的标的,在透过趋势矩阵分析,判断包含科技、医疗、亚洲消费、人口趋势、水资源、气候、地区等多项趋势指标,厘清产业未来展望,筛选具备长期正向发展趋势的产业做为长期投入,并针对短期具备投资价值的标的列为卫星投资项目,以增加帐户投资绩效,另外根据富达投信分析,注重于落实ESG的公司往往在景气循环向下时,抗跌性将优于整个产业,因此投资组合中亦将ESG列为评选重点,当趋势确立后则将以符合ESG的标的作为优先选择,以期能达到降低投资风险的效果。
针对未知的可能风险,帐户将引用RAI(风险趋避指标)FLI(富达领先指标)做为参考指标,当讯息出现警讯,则投资团队以风险规避作为投资策略优先选择,当风险指标警示时甚或可转入现金部位,待厘清风险程度后再行参与市场。
而「趋势享利」帐户的另一特色,则是多重拨回机制,在不同的时间周期(月/季/年)均配置拨回机制,以满足客户长期被动金流需求,当帐户净值大于等于8元时,每月每单位将定额拨回0.04167元,当帐户净值大于等于10.2元时,则当季每单位将再加码拨回0.075元,年度亦将参考国内GDP成长率,前一年度若高于2.5%,则再共享红包行情,每单位再拨回0.04167元,帐户风险报酬等级RR3。
另外,「威利赢家」系列商品在第5保单周年日即开始提供加值给付金0.5%×前12个保单周月日之保单帐户价值平均值(货币型基金无提供加值给付,详细内容请参阅保险单条款),透过加值给付有效增加单位数,让投资更具效益,鼓励保户长期持有。
随着国民平均年龄的提高,对于提高每月被动收入资金的需求就越大,投资型保险除借由连结标的获取资本利得与建立被动金流外,保单帐户价值亦将随所选择的投资标的绩效而上下波动,全权委托帐户之资产拨回比率并不代表报酬率,发行或管理机构过往投资绩效不保证未来之投资收益,资产拨回机制可能由该帐户之收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能导致原始投资金额减损。
投资型保险除投资标的信用风险外,仍应留意市场价格、经济变动和汇率风险等,且经济走势预测不必然代表投资绩效。详细商品内容、规定以及投资风险可详参保单条款约定及保险商品说明书。