公股银:民众储备退休金意识增
彰化银行统计,观察银行55岁以上客户,于2022年~2024年9月底,外国债券及基金交易客户数及销售量皆有逐年上升趋势,显示国人对退休生活的规划与准备更为重视;华南银行指出,民众储备退休的情形有增加的趋势,经统计截至9月底,已完成3万8,000多名客户设定退休目标理财帐户,逐步累积退休金。
合库银行分析,近年来民众询问并办理安养信托有增加趋势,主要希望避免财产被他人觊觎、盗用,影响晚年生活品质;土地银行说明,近期民众对于退休议题关切度的确有提高,尤其适逢1953~1958年次退休潮高峰,有许多过去专注工作的中产族群开始意识到退休理财的迫切性,再加上金融理财教育的向下扎根,有愈来愈多客户关心退休并开始为退休准备理财投资。
第一银行指出,与国际投资研究机构晨星(Morningstar)合作推出智能理财,其中推出「乐龄退休月月领」投资计划,希望满足客户累积退休金及退休后的年金提领需求。
整体来看,公股银强调,许多30~50岁客群尚有房贷负担,多半选择定期定额投资工具及分期缴保单累积资产;50岁以上客群,较青睐固定现金流商品,以外国债券、配息型基金及定期给付型保险为主。
远东银行认为,随退休规划与健康照护意识日益提升,观察民众对于提前规划退休生活的重视度也在攀升,远银财富管理协助客户资产配置,并为客户提早检视和优化退休方案,透过预开型安养信托和保险金信托等方式,提供退休规划解决方案,其中信托规划不仅为客户量身打造保险、投资及稳健储蓄,还能确保财产安全并达到专款专用的效果。