公股银行攻财管 各显神通

华银更积极强化数位通路基金销售理财业务，针对基金新户、信用卡户、房贷户、薪转户及节庆档期，提供数位通路申购基金优惠最低享三折起，并强化定期定额「日日扣」功能。

第一银行指出，将持续聚焦商品，针对现今市场行情，挑选出较易被客户所接受的聚焦基金及保险商品，透过不同资产的搭配，可以同时兼顾风险与收益。另一方面，则是着重客群经营，针对不同类型的客群，皆有不同的规划及理财产品，锁定客群、了解客户，才能针对客户现有资产情形，提供适当理财理债方向。一银也会透过举办理财健诊活动，为客户提供资产重配置、保险、医疗、传承及税务等规划建议。

针对零接触理财，一银持续加强推广「e-First智能理财」，利用「投资不用选标的，只要选目的」优点，客户仅需线上简单操作，就有专属投资组合计划。

下半年的明星保险商品，华银主管评估，包含美元寿险保单、类全委投资型保单、附保证投资型保单及健康险保单。其中，美元保单仍为市场主流，具备宣告利率较高、保费相对较低优势。

另外，因国内市场下半年仍可能因疫情造成投资市场震荡，有效波动控管成投资重点，因此具有专家代操，操作绩效佳的类全委投资型保单为主，而附保证给付的投资型商品又可享有寿险保障效果、稳定提解拨回，仍受到国人喜爱，并为退休规划首选。