好享退届满两年 报酬率按赞

九档「好享退」近两年定期定额基金绩效表

基富通平台启动的「好享退」全民退休自主投资实验专案今年10月满两年,根据基富通统计,这两年来超过4万位国人参与专案,平均每位投资人累积逾20万元,基富通将于11月将公布「好享退结案报告」,检视二年来投资人的投资报酬率及基金绩效。

基富通表示,「好享退」专案当初的设计为期两年,只要两年内纪律投资不间断,便能享有这个专提供零申购手续费、低经理费的优惠,鼓励民众及早为自己做准备,专案首年推出便获得超过4万民众的参与,隔年再次开放申购也获得3.7万民众的加入,成为基金市场上最受到瞩目的专为退休准备之基金投资。

集保暨基富通董事长林修铭表示,如今首年度加入「好享退」专案的投资人即将达当初实验设定的两年期满,以当初加入的4.1万人来看,目前约有近九成的留存率,平均每人扣款近两笔、每笔5千元,亦即这两年来每个投资人平均累积了约有20万以上的资金。

截至今年9月底为止,首批参加好享退投资实验专案有效扣款人数还有36,634人,每个月共扣款3.3亿元,平均每户扣款9千元;第二批即在去年参加好享退有效扣款人数是36,295人,每月扣款金额是3.2亿元,平均每户扣款8,800元。

林修铭进一步指出,尽管第一年就投资的人即将届临两年期满,但两年期满并不是就不能够再继续投资,而是投资满两年的这些民众,只要愿意继续投资,就可以享有终身持续申购都零手续费、低经理费的优惠,毕竟退休准备是动辄十多年,甚至对很多年轻人来说是数十年的事,经年累月下来,这些手续、经理费都是一笔不小的开销,能省下愈多成本,就愈能够反映在投资报酬上。

根据晨星基止资料显示,在「好享退」九档基金中,根据晨星基止资料显示,截至9月底为止,持股较高的共同基金定期定额投资报酬率都是在15%以上报酬率。

「好享退」不仅有数万人参与,让民众以自有资金,采用定期定额、纪律投资基金的方式,为自己的退休生活做准备并带领国内掀起一波退休准备热潮,该专案也让主办单位集保结算所于今年9月及10月分别获得「2021亚洲企业社会责任奖(Asia Responsible Enterprise Awards, AREA)」与「2021 TSAA台湾永续行动奖」的肯定。