九档好享退基金 10月绩效赞
退休理财追求风险分散及报酬稳健,观察基富通推出的九档好享退全民退休理财基金,10月绩效表现全都正报酬,观察九档基金分为目标风险型与目标日期型两大类,依照可接受的风险程度或距离退休的年限,做标的筛选依据。
目标风险型退休基金可细分为保守、稳健、积极,配置皆采全球布局,在承担合理风险水准前提下,建立具效率的资产配置,投资标的多元,不仅能掌握不同资产的投资契机,也具有风险分散的效果,对退休规画这类长期投资为目标而言,目标风险型是相当合适的理财工具。
群益全民退休成长乐退组合基金经理人林宗慧指出,退休准备是长期的事,愈早开始投资,愈能有更理想的退休生活,中长期投资运用基金定期定额投资是最好的方法,且绝对不能短视近利。一个景气循环大约走三到五年,代表至少要定期定额三年以上才能见效,尤其市场走跌要大胆加码,降低进场成本累积更多基金单位数,市况好转就能优先反映在报酬率。
想靠自己赚退休金,态度要积极、行动要持续,林宗慧建议,应主动了解市场趋势,在找到适合自己的金融商品后,有纪律的执行投资计划,才能养大退休金。
富兰克林华美退休伞型之目标2037组合基金经理人邱良弼表示,美国大选不确定性令短线大盘走向不明,尽管市场仍持续因资金行情而上涨,但退休理财规画的重点在于及早准备、风险控管,透过兼顾成长性且重视风险控管的目标日期基金,专注布局低波动、具长期增值潜力标的,有利退休长线投资规画。
台新投信表示,定期定额具备平均成本效益,发挥的平均成本效果相对显著,有利退休规画的长线投资。全球宽松政策不变下,低利环境延续,股市增值效率较债市及不动产佳,退休族定期定额布局成长动能强劲新兴股票基金,长期可获取不错投资收益。