华尔街操盘手:想财富自由?叫世界一级企业帮你赚钱!

图文/镜周刊

出身台东的阙又上,是少数在美国操作共同基金华人,他的成绩甚至连续8年超越美国标普500,一度被外媒大赞:「这纪录连巴菲特都不易达成。」如今,在华尔街奋斗20年的他语重心长地说,人人都想追求财富自由,却经常用错方法,其实只要花力气做好一件事就足够。

进场的第一步,不是要找投资商品,而是先找适合自己的投资方法。」他继续比喻说,用错投资方法,就像开错方向车子,即便时速可以很快(意味用高杠杆工具来赚钱),但永远达不了目的地,甚至途中就没有油了(意味过程中就把钱赔光)。

阙又上强调,超过8成的散户都应该专注「被动式投资」,因为这才是「一般人」合适的投资方法。他解释,投资行为可以粗略分成「主动式」(主动挑选单一标的目标绩效要击败大盘)跟「被动式」(透过一篮子标的的ETF,追求绩效与大盘同步),「两者仅一线之隔,但长期下来盈亏结局可能会差很大。」

「所有投资人都要善用被动式投资,参与全球经济成长的行情,叫世界一级企业为你赚钱,如此才能迈向财富自由。」他坚定地说。

阙又上透露,被动式投资的首要诀窍,就是要长期布局,最好10年以上。「如果一个投资,10年让资产成长1倍、20年成长6倍、30年成长24倍,相信多数人会感到满意吧?这正是标普500过去30年的真实绩效。」

而他认为一个简单的被动式投资组合是,台湾50(0050)搭配标普500,最后再配合一个综合型公债,「前2档囊括台湾、美国市值最大的企业,是带动全球经济成长的公司,属于攻击型标的,公债属于防御型标的。」根据他的回测,如此的投资组合,即便遭遇2008年金融海啸亏损也不过约1%,而金融海啸至今,每年都能有超过10%以上的绩效。

他进一步说,防御型标的的配置比重,可以随着年龄调整。例如:30岁的投资人,公债部位就占30%,40岁占40%,以此类推,「不论选股能力好坏,都要持有一定比率债券,因为这对整体资产有保护作用。」

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