《基金》伞型基金蔚为风潮 4投信各有所长

今年以来伞型基金募集蔚为风潮,目前已有4家投信申请包括永丰投信、合库投信、中信投信和凯基投信等。伞型基金(Umbrella Fund)是基金的一种类型,但它并非真的一档基金,而是一个系列基金的统称,就是在一个伞型基金名称之下,基金公司分出不同类型的子基金到里面,并且同时发行。以上述4家投信发行的伞型基金计,共有11档的子基金,除了合库投信发行2档子基金,其余都是3档的子基金。

投资人而言,申购基金时,如果它属于某一伞型基金底下的子基金,未来要转换到其他同属一个伞型基金旗下子基金,通常就有手续费减免的优惠。而对投信公司来说,伞型基金这种架构虽然增加了募资的难度,但却有助于减少客户流失,维持基金总存量

目前4家投信募集的伞型基金各有特色,首先,凯基环球伞型基金,包含三档子基金─凯基环球趋势基金、凯基15年期以上美元投资级新兴市场ESG永续债券ETF基金、凯基15年期以上美元BBB级ESG永续公司债券ETF基金,一档主动式基金搭配两档被动式基金的组合,提供投资人更多元的投资方式

永丰投信的永丰全球优质伞型基金,也是3档子基金,永丰美国科技100ETF、永丰中国科技50大ETF、永丰台湾ESG永续优质ETF。3档全都是ETF。永丰美国科技100ETF主要追踪投资美国突破创新科技指数成分标的,永丰中国科技50大ETF投资追踪中证科技50指数,而永丰台湾ESG永续优质追纵富时台湾ESG优质指数,纳入ESG选股概念外,同时纳入最夯的5G及绿能成分股,提供季配息机制,是继国泰永续高股息后,第二档台股季配ETF,锁定小资族存股与退休族,ETF发行面额为15元。

合库乐活安养标普ESG退休指数伞型基金,有2档子基金分别为合库乐活安养标普ESG稳健成长指数基金,以及合库乐活安养标普ESG积极成长指数基金。

中国信托全球收益ETF伞型基金有3档,也全是ETF,分别为中国信托恒生中国高股息ETF、中国信托15年期以上已开发市场ESG投资级美元公司债券ETF、中国信托15年期以上新兴市场美元主权低碳债券ETF。