假冒董事长骗过核查人员 工行20亿电票诈骗案内情曝光
▲大陆传出不法分子利用工商银行开设商行同业帐户进行电票诈骗的案件。（图／翻摄自中国工商银行中国网站）
崔姓、逯姓和张姓嫌犯在2016年间利用虚假材料和公章，在工商银行（下称工行）廊坊分行开设了河南一家城商行「焦作中旅银行」（下称焦行）的同业帐户，以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿元人民币（下同）电票，采用了多家企业作为出票人，工行代理，焦行承兑，电票最后流入恒丰银行（下称恒行）等机构贴现，资金则流进了几家民企，上海检方近日提起公诉，并且两次开庭审理，尚未宣判。
21世纪经济报导指出，不法分子借用了焦行保卫部赵姓总经理的办公室，还找人扮演了焦行的董事长，骗过了工行的核查人员，而且逯姓嫌犯也曾是焦行的员工。
据指出，崔姓、逯姓和张姓嫌犯在2016年以帮助他人融资为由，假冒焦行接入央行电子商业汇票系统，并以焦行名义，对事先串通好的企业所开具的电子银行承兑汇票进行虚假承兑，再转贴现给其他银行，骗取转贴现资金。据了解，所谓焦行的贴现是假的，真正拿出真金白银的是转贴现的恒行。
据了解，崔姓、逯姓和张姓嫌犯于2016年7月25日至28日在河北省廊坊市的一家酒店内，在明知无真实交易关系的情况下，通过黄姓、胡姓企业主名下或控制的关联企业之间，签发无资金保证的电子汇票，再假冒焦行名义进行虚假承兑、贴现，开具了40份共计20亿元的电子汇票。
崔某、张某等人之后通过票据仲介到恒丰银行上海分行、邢台银行等进行转贴现，扣除相关手续费后，骗得转贴现资金19亿余元。检方指出，这期间融资方胡姓、黄姓等三家河南企业等共计转款1.87亿余元的佣金至崔姓嫌犯实际控制的银行帐户，其中，逯姓嫌犯分得5000万元，张姓嫌犯分得4400万元。
出借办公室给嫌犯进行诈骗的赵姓总经理因失职和徇私舞弊，被撤职并解除了劳动合同，案发后焦行收到了恒行要求支付20亿元的付款请求书。