《金融》投资型类全委保单5月突破9千亿 再创新高

根据投信投顾公会统计自2015年至今，投资型保单类全委契约数量及有效契约金额，每年稳定同步成长。截至2021年5月止，有效契约金额突破9000亿新台币大关，来到9357亿元，再创历史新高，不仅较去年底的8137亿元成长许多，跟2015年的4342亿元相比，更是成长116%之多。在契约数量上，也从2015年的163件，增加至2021年的315件。

投资专家认为，透过投资型保单结合类全委帐户来做资产配置甚至退休规划，已经成为国内的投资趋势之一，主因过去几年金融市场长期处于低利率环境，让许多人退休时须面对每月现金流需求。而类全委帐户能依据保单需求来作客制化设计，一来帐户多半会设计月拨回机制作为现金流来源；二来是交给投资专家做资产配置，将资金布局于全球金融市场，进而做到分险风散效果，较不会受到单一市场波动而对绩效有大幅度影响。

瀚亚投资指出，类全委帐户相当适合规划退休需求之民众，资产配置除了需要考量到现金流需求外，如何做好风险分散，提供资产下档保护，都是操作团队的优先考量。以瀚亚类全委操作团队管理规模，自2015年底的26.61亿元，一路增加至2021年5月的193.19亿元，当中更包含规模破百亿的类全委帐户，显示只要长线绩效稳定，便获得投资人青睐。