理专勾结帮派 明年纳金检重点

金管会针对「理专勾结帮派」明年将列入一般金检重点，并强化六大检查项目，若有更多个案出现或有必要的话，再启动专案金检。图／本报资料照片

银行不仅出现行员与诈骗集团内神通外鬼，还发生理专将客户资料提供给黑帮？金管会2日认为这可能是新犯罪态样，将列为明年金检新重点。银行局副局长林志吉坦言已收到星展银行通报重大偶发事件，会将星展银对理专行为管理或落实情形纳入检查重点。

检查局副局长赖欣国亦表示，针对「理专勾结帮派」明年将列入一般金检重点，并强化六大检查项目，若有更多个案出现或有必要的话，再启动专案金检。

据媒体报导，有帮派成员以「保本保息」、16％至24％高额年息房产商品等话术吸引民众投资，并吸收星展银行前柯姓理专提供高资产客户名单，2019年至今吸金4,800万余元、有10人受害。

星展银行（台湾）表示，该理专已在2020年3月离职。全案已进入检调单位调查程序，无法评论相关案情。

林志吉指出，星展银行已在1日向银行局通报重大偶发事件，说明柯姓理专已在几年前离职，近期并无因本案遭检调搜索，星展银已启动相关内部调查，了解该理专任职期间是否有外传泄露客户资料。

林志吉指出，会参考以往做法，将星展银对理专行为管理或落实情形纳入检查重点，若有重大违失、重大裁罚会列为公司治理评鉴减分项目，必要时会在国银总经理会议检讨，与同业分享相关经验。

赖欣国指出，过去曾出现银行行员勾结诈团，这次传出理专与黑帮诈团合作，且销售非法商品吸金，明年将列入一般金检，六大重点包括一理专与客户、黑帮有无不当利益收受或不当资金往来；二理专有无销售非法商品、非经核准商品；三销售中有无落实KYC、KYP，及不当销售；四金融机构是否有防诈措施，如开户审查、异常交易监控机制；五理专是否把高资产客户资料泄露给第三者、有无落实个资保护；六理专是否不当调高人头客户网银转帐额度、ATM提领额度。