理专A钱案太多 信托公会开班揭金检四大重点
自左至右:信托公会副秘书长陈靖宜、信托公会秘书长吕蕙容、金管会检查局副组长李宗霖、华南银副总经理李宗贤、华南银总稽核陈天钰。(图/信托公会提供)
理专A钱案件层出不穷,金管会加强金检。信托公会9日举办信托业务稽核实务研习班,讲师检查局副组长李宗霖直揭2021年金检重点包括四项:一、应落实执行理专帐户的监控机制及轮调制度、二、客户风险属性评估作业、三、自行基金质借、四、具有履约保证机制之不动产预收款信托受益权不得同意办理设质及转让等,以做为会员建置有效控管作业之参考。 信托公会理事长雷仲达表示,金融业内部控管制度的强化与从业人员操守是维系客户信赖的重要基础,先前金管会针对防范理财专员挪用客户款项内部作业原则,是就作业面明订控制点,要求银行强化控管与查核;然而制度背后更需要企业文化的深耕,才得可能深植员工心中做为行为准则。透过实务的研习,能使信托业理解监理导正的重点方向,以落实内部控制制度。
信托公会秘书长吕蕙容进一步指出,主管机关政策落实与实务执行经验的分享,可使信托业了解各项内部控制及查核机制之控管重点,信托公会都会定期举办研习,请主管机关就查核相关业务办理之缺失或裁罚案件型态,提醒会员单位加强注意防范并切实遵守相关规定,例如,防范理专舞弊必须银行与客户一起合作,向客户加强宣导关心自己帐户,检视对帐单内容是否正确、当行员照会确认交易指示内容时须据实回答、不要将存折与印鉴交给行员保管或将网银密码告知行员、及不要与行员间有私人借贷这些重要行为。