理专A钱 金管会拟究责高层

理专频A钱 金管会出招

银行理专A钱盗领客户钱案件层出不穷，金管会主委黄天牧21日将赴立法院针对「强化银行公司治理与银行理专相关行为规范」专案报告，报告显示，金管会为精进监理将从「建立诚信文化、精进问责机制、严明金融纪律、强化教育宣导」四方下手。

金管会表示，将参考欧美国家制度来精进高阶经理人问责机制，在银行业发生重大违失时进行问责。

尽管金管会已祭出理专十诫、理专十诫2.0，但近五年理专盗领、挪用弊案依然层出不穷。近五年金管会也开罚不少，2017年裁罚四件、罚锾金额为1,900万元；2018年两件、罚锾1,000万元；2019年八件、罚锾5,100万元；2020年有六件、罚锾7,200万元；2021年四件，合计罚锾达5,000万元。

金管会报告显示，目前金管会从公司治理来下手，除要求更严谨内稽内控，促进金控公司治理，金控母公司需善尽管理之责，督导子公司建立内部控制及稽核制度并确实执行，遵循法令及落实公司治理，确保子公司业务健全经营。如金控公司未善尽管理义务，将予导正，并对该公司应负责之人予以课责。

金管会指出，除了仰赖防弊措施，形塑良好企业文化更是关键，因此金管会将采取四大精进监理措施，第一是建立诚信文化，金管会已结合公会及周边单位共同倡议，促使金融机构董事会及经营管理阶层重视诚信文化，透过公司治理、员工招募培训与薪酬奖惩制度等，由上而下形塑诚信经营及公平待客的观念价值与行为期待。

第二是精进问责机制，为强化督导管理责任，金管会将参考欧美国家高阶经理人员问责制度，与金融机构充分沟通，确认相关经理人在组织内的责任范围及分配情形，研议精进高阶经理人问责机制，审慎规划并循序逐步推动，在银行业发生重大违失时进行问责。

第三是严明金融纪律。金管会说，目前已视金融机构缺失情节提高罚锾、对督导管理人员采取相应处分并要求银行增加作业风险资本计提等，以适度反映银行作业风险；另一方面，若督导管理人员善尽职责，主动发现违失，金管会将视缺失情节考量酌减或不予处分，并请银行予以奖励。

第四是强化教育宣导。金管会表示，将持续要求银行强化董监事、经理人及员工对行为准则的认知及规范，并加强教育训练。