星展前理专爆勾结黑帮吸金 金管会：明年纳金检重点

据媒体报导，有帮派成员以「保本保息」、有16％至24％的高额年息房产商品等话术吸引民众投资，再吸收星展银行前柯姓理专提供有钱人名单，2019年至今吸金4,800万余元。图／本报资料照片

银行行员与诈团勾结再变形，现竟出现「理专勾结黑帮诈团」案例，金管会认为是新态样，将列为明年金检新重点。银行局副局长林志吉2日坦言已收到星展银行通报重大偶发事件，检查局副局长赖欣国进一步指出，针对「理专勾结诈团」明年将列入一般金检重点，并强化六大检查项目，若有更多个案出现或有必要的话再成立专案金检。

据媒体报导，有帮派成员以「保本保息」、有16％至24％的高额年息房产商品等话术吸引民众投资，再吸收星展银行前柯姓理专提供有钱人名单，2019年至今吸金4,800万余元、有10人受害，两人被新北地检署拘提到案后，向新北地方法院声请收押禁见裁准。

银行局副局长林志吉指出，星展银行已在1日向银行局通报重大偶发事件，说明相关报导所提的理专已在几年前就离职，近期并无因本案遭检调搜索，该行已启动相关内部调查，该理专任职期间是否有媒体所述情况。

由于案情由检调调查中还不明朗，有关银行行员涉不法情事，金管会多次要求金融机构建立诚信经营文化，并强化员工行为风险管理，包括认为你的员工KYE、建立员工异常行为指标、建立吹哨者制度，且第一道防线有风险管理，第二、三道防线也要负责相关风险查核，维持社会大众的信任。

林志吉指出，会参考以往做法，会将星展银对理专行为管理或落实情形纳入检查重点，另外，公司治理评鉴若有重大违失、重大裁罚会列为减分项目，且必要时会在国银总经理会议中做检讨，与同业分享相关经验。

检查局副局长赖欣国指出，过去是银行「行员」勾结「诈团」，此次「理专」勾结「黑帮诈团」且有销售非法商品吸金，明年将列入一般金检，将有六大重点包括：1．理专与客户、黑帮有无不当利益收受、不当资金往来；2．理专有无销售非法商品、非经核准商品；3、销售中有无落实KYC、KYP，是否进行不当销售；4 金融机构是否有防诈措施，像临柜关怀、开户审查、异常交易监控机制；5 理专是否有把高资产客户资料泄露给第三者应用、是否落实客户个资保护；6 诈骗是否与金融机构理专不当调高人头客户网银转帐额度、ATM提领额度。

星展银行（台湾）表示，该名理专已于2020年3月离职。全案已进入检调单位调查程序，该行无法评论相关案情。