《金融》金管会明年启动3大专案金检 聚焦5大面向

检查局副局长赖欣国表示，2025年金检重点经参酌国内外政经环境变化及外界关注议题，并考量金管会2024年公布金融法规及监理重点、各业务局监理重要事项及实地检查发现应加强检查事项等，择选各业别应持续加强关注项目列为检查重点，合计109项。

其中，今年将特别关注防制诈骗、不动产授信风险管理、金融消费者权益保护、公司治理及资通安全等5大面向领域。而近年专营电支机构的用户数及代理收付款项均呈现明显成长趋势，故将比照其他金融机构作法，对其财业务及整体营运情形增列检查重点。

赖欣国透露，金管会明年将启动3大专案金检。首先，为强化金融机构重视防阻诈骗，将针对国银、信合社、专营电支机构及VASP增修「防制诈骗」6面向检查重点，并单独列为检查主题项目，今年已挑选警示帐户较多的6家国银金检，明年检查对象不会重复。

其次，金管会持续强化不动产授信风险控管，将关注建商周转金移做建筑使用合理性、余屋贷款资金用途与流向控管等2焦点，今年已对6家国银、5家信合社及3家票金公司办理不动产专案金检，预计明年上半年将再度启动，家数则仍在规画中。

最后则是VASP专案金检。赖欣国指出，目前已有26家业者完成洗钱防制声明，去年及今年已分别对4家、6家虚拟资产业者进行专案金检，明年将针对未检查过的业者金检，对于防诈机制的控管也会列为检查重点。