金融业皮绷紧！金管会2025启动三大专案金检

检查局副局长赖欣国表示，不动产授信风险的控管，明年依旧是金检重点，且明年尤其关注两重点，一是建商周转金移做建筑使用的合理性，如原来资金用途是营运周转金，最后却做为新建、购置不动产，与原来申贷用途不符，二余屋贷款资金用途与流向控管，如建商用余屋贷款借出的资金原本是要用在周转，但最后却流向其他不动产，也会看余屋销售计划是否具体等，银行是否有加强控管。

今年金管会已针对6家国银、5家信合社、3家票券进行不动产专案金检，赖欣国表示，明年预计上半年再启动，家数仍在规划中，筛选标准会视房贷、土建融的业务量增减，不动产授信集中度等。

除不动产外，防制诈骗也是明年金管会金检重点，将针对国银、信合社、专营电子支付，启动防诈专案金检，将关注六大项目，包含打诈子法执行情形、疑似不法异常交易预警指标建置、临柜关怀提问、灰名单机制运作、企业户开户审查、高风险外籍人士帐户控管等。今年已挑选警示帐户较多的6家国银金检过，明年检查就不会重复。

三是VASP专案检查，目前完成洗防声明共有26家，赖欣国表示，去年、今年先后针对4家、6家业者金检，明年将会针对未检查过的业者金检，除洗钱防制外，明年防诈机制的控管也会列为重点。