《金融》金管会精进金检文化 订3原则抓大放小

检查局长张子浩表示，金检效能需配合当前监理需要进一步提升，此次研拟订定的「检查局金融检查指导原则」，位阶为所有检查作业规范的上位指引，为规画检查制度及作业流程的基础，提供检查人员执行金检作业的遵循标准。

张子浩指出，未来将持续深化以风险为导向的金检，关注高风险机构及业务、金管会重要政策及监理重点，检查重点筛选及检查意见提列将依循「抓大放小」原则，聚焦金融机构主要风险与重大问题，并建立具体判断及认定标准，以利落实执行及增进检查效能。

其次，检查局将借由局内共同会商与分层审查机制，建立与业务局确认适用法规联系机制，并适时就检查意见与处理情形意见交流，确保对金融机构法遵度及检查意见提列具一致性见解，透过强化局内、跨局处及与金融机构间的联系沟通，确保检查结果公正客观。

同时，金管会将透过检查后沟通会议及稽核座谈会，与受检机构充分沟通讨论意见，使金融机构董事会及高阶主管了解检查局提列检查意见考量及关注面向。最后，将积极导入科技辅助查核工具，利用大数据分析协助有效辨识高风险与异常等重点事项，提升查核效能。

张子浩指出，未来在罗列年度金检计划前，将先询问银行、保险、证期等业务局监理重点及关注项目列为重点检视，并采取分级处理检查报告、建立检查意见分级制，相对较不重要的意见将不再「凡事都列、凡事都罚」，以协助金融机构尽速改善重大缺失。

张子浩表示，未来较不重要的轻微缺失，将直接请金融机构「面请改善」，不再详尽写入检查报告中，其次为一般缺失，较严重的违规缺失列入「表A」发函金融机构，需经董事长、总经理签名确认，且确实改善后再回报金管会。