临柜开外币帐户有异 行员机警挡下100万元诈骗

中国信托商业银行。(图/记者戴瑞瑶摄)

记者戴瑞瑶/台北报导

北市警察局日前召开治安会报,指出今年1月北市一位民众前往中信银行敦南分行开立外币帐户,遭素未谋面的外国友人诈骗,要求他先去开外币帐户,并要汇款新台币100万元,好在行员机警发现有异,通报警方才不至于财物损失

中信银指出,今年1月台北市有客户前往中信银行敦南分行开立外币帐户,行员透过聊天得知,客户先前已于他行汇出多笔款项给素未谋面的外国友人做医疗急用,外国友人谎称欲归还先前积欠款项、委请其开立外币帐户。中信的行员怀疑是诈骗案,随即通报警方,警方到场进一步追问,客户才吐露如果开户成功,预计将再汇出新台币100万元。由于该客户业务需求非日常交易,与常见诈骗汇款手法不同,行员细心观察才有效保护客户避免财物损失。

中信银行表示,近年网路诈骗案层出不穷,今年前2月中信在全台临柜成功拦阻30件诈骗案、逾新台币660万元诈骗金额,其中光在台北市就拦阻211万元诈骗金额。

除临柜协助客户预防诈骗,中信银行也表示,跟内政部警政署刑事警察合作,取得相关诈骗数据进而优化ATM介面流程,民众持金融卡在银行ATM进行转帐交易时,若转帐金额接近交易上限新台币3万元,画面会显示警语并询问民众是否依他人指示汇款,请民众回复决定继续或取消交易,未来也将新增其他交易提醒,阻绝诈骗案件发生。