银行整年挡下诈骗逾4亿元 这3种临柜交易最常被问交易目的
▲金管会主委顾立雄今天出席银行洗钱防制作业说明会。（图／记者戴瑞瑶摄）
金管会主委顾立雄今天(15日)亲自与银行、民众沟通防洗钱作业机制，也借此了解民众的抱怨跟行员的不便，他会中提到，金融机构配合警政署实施临柜关怀提问，去年整年挡下诈骗有936件，金额达4.39亿元。
为了因应洗钱防制，多家银行会针对客户交易多家询问，或是要求客户更新资料，但却引起民怨。金管会近期跑遍北中南东，亲自跟银行行员、民众沟通。今天举行台北场，顾立雄也亲自出席。
顾立雄说，台北场的说明会是这系列说明会的第3场，3月中先在台中举办，上周则在台南举办，预计4月底也会在花莲举办一场。上周有去参加台南场，客户非常踊跃提问，尤其是意见交流时间，客户提出心中的疑问及长久的困扰，像是为什么银行总是要询问客户很多问题、为什么去银行办事要出示身分证明文件、客户已经与银行往来很久了，为什么银行还要求更新资料等。
顾立雄强调，由于金融机构防制洗钱跟反诈骗工作的基础，都是建立在对客户的了解，所以会视需要请客户提供资料或询问相关问题，可能因为沟通问题或执行细致度问题，导致部分客户的抱怨不谅解。金管会已发函给各银行，针对已认识的客户，办理无折存款50万元以下交易，可以采取简便方式办理。1月23日也转知金融机构，民众缴纳税款、规费，50万元以上不适用洗钱防制法大额通货要事先申报的规定。
而在最近几年，金融机构为了强化防制洗钱和反诈骗，在人力、资源的投入都较过去有明显成长，对阻止民众被诈骗及协助检调单位查缉不法犯罪，发挥相当大的效果。例如金融机构配合警政署实施临柜关怀提问，去年整年有效防止民众受骗有936件，金额达4.39亿元；在2013年到2017年期间，共计有1521件，金额约11.36亿元。
银行局指出，行员若询问交易目的，多是为防诈骗而对客户进行关怀提问，其中针对下列3项业务行员都会特别询问，也希望民众能配合：1.汇款或无折存入非本人帐户达3万元以上2.年长者临柜提领超过现金3万元3.申请约定转帐功能，且非本人同名帐户