每年平均成长逾八成 北富银冲安养信托 业绩靓

台北富邦银行2019年率先进行组织升级，将信托团队规模扩增以服务更广大的客群，整合税务专家、会计师、具CFP证照的资深投资理财顾问，提供各类资产类型的客户安养信托服务。根据统计，2016～2019年底北富银安养信托资产成长了263％，平均年成长88％。

北富银信托团队也从过去信托部时期的46人，增至目前的92人，其中投资及信托税务专家共46人。北富银表示，信托专家团队主要功能在于可以协助分行理专经营高资产客户、整合跨产品规划、传承规划的经验。

过去客户对金融业的期待，是把钱管理好，提高资金运用效益，专家团队的建置，是要带领客户见树更要见林，俯瞰资产状况，做出更长远且周延的决策。

至于富邦客户的资产类型涵盖存款、投资、保险、股权到房产，也遍及国内国外。过去一两年客户对于境外资产普遍欠缺妥善规划，因这波疫情来临，也更愿意讨论传承的议题。北富银强调，未来会透过举办小场次的「资产传承工作坊」，介绍财富传承最常使用的遗嘱、信托及保险三工具，并提供适切的建议。

北富银举例，有客户除对保险和信托有兴趣，同时希望协助汇回境外资金，此时团队会先安排税务专家，协助厘清资金汇回的管道及估算相关税负，协助客户进行汇回决策，再由税务专家针协助客户厘清个人及家庭的资产负债表及损益表，以进行遗嘱、信托及保险规划的实作，信托专家则协助规划以信托平台赠与，以及退休安养的安排。