南山人寿投资型保单 解禁
新核心系统「境界成就」上线不顺利,南山人寿停售投资型保单至今逾四年,金管会表示,南山人寿系统已完成改善,也完成第三方查核验证,从2024年1月2日起可恢复销售投资型保单。图/南山人寿提供
南山人寿境界大事纪
南山人寿终于可以卖投资型保单了。金管会在2019年9月因南山人寿新核心系统「境界成就」上线不顺利案,限制南山人寿停售投资型保单,至今逾四年,保险局9日表示,南山人寿系统已完成改善,也完成第三方查核验证,从2024年1月2日起可恢复销售投资型保单。
南山人寿表示,保单资讯系统已完成改善优化作业,亦已接获主管机关通知函,后续将积极进行教育训练及辅销工具等准备工作,以期尽速恢复投资型保险商品销售。
南山人寿「史诗级」更换核心系统却接轨不顺案,让营运出现严重问题,在2019年9月17日遭金管会开罚3,000万元,并停卖投资型保单,要求系统改善完成,且经第三方验证通过才能恢复,当时南山人寿董事长杜英宗被停止董事及董事长职务两年,期间不得领取任何形式报酬与福利,之后杜英宗也离开南山,被视为当时最重裁罚。
在四年多时间内,多家寿险公司都以投资型保单为销售主力,减轻接轨的财务压力,又能有不错业绩排名,南山人寿只能靠利变型保单应战,到今年1月南山投资型保单的禁令才获解除。
南山人寿两度向金管会报告,第一次是2022年9月30日,但金管会认为系统仍有问题,要求再进行改善,第三机构也要持续验证;第二次是2023年12月20日南山再次报告,当初投资型保单系统的投资标的误植、帐单错误等问题,都已改善,也经第三方机构验证,金管会认可其完成改善,因此解禁。
据金管会统计,至今还有9家金融业遭限制业务,包括1家金控、1家银行、3家寿险、1家券商、3家投信。金控为中信金、银行为中信银行,主要因公司治理遭罚,遭禁止申请转投资并暂停申设国外分支机构,期限至今年2月10日止。
3家寿险为宏泰人寿、台湾人寿、新光人寿,台寿是一年内禁止新增不动产投资,期限至今年8月11日;宏泰是从2019年7月30日遭金管会限制三年不得新增不动产投资,虽已超过三年期限,但宏泰迟迟未提出改善计划,因此仍未解禁;新寿则遭金管会限制三年内不得新增与新光杰仕堡健身等企业进行授信或授信以外其他交易,限制期间至2025年3月10日止。
券商被限制业务还有康和证券,3家投信为街口投信、富邦投信、保德信投信。