国泰人寿 推全新投资型保单
投资市场瞬息万变,理财工具更是一箩筐,股票、债券、基金,加上标的选择有全球、新兴市场、科技、矿业等琳瑯满目,民众往往没有多余时间仔细研究,国泰人寿表示,民众可选择全新「委托投资帐户」。
国泰人寿表示,该投资型保单,其商品特色为委托投资帐户、每月拨回资产机制、费用后收。将委托国泰投信,以及施罗德投信分别进行操作。两档委托投资帐户强调股债平衡投资组合并控制风险波动程度,以稳健累积资产。同时,委托投资帐户每月会自动拨回资产给保户,如同月配息基金的概念,增加每月现金流量,让投资成果看得到也拿得到。
此外,国泰人寿强调,投保当时,扣除首月保单行政费用0.2%、管理费100元及危险保费后,全额投入委托投资帐户进行投资,增加投资比重获得较多单位数,且每月保单行政费用逐年降低,第4保单年度后便不再收取,保户可以用较少的成本,享受专业机构代操服务,由专业团队提供全球化资产配置服务。
国泰人寿营业企划部张经理表示,一般客户无法在有限的时间和资源内,了解金融市场动态以及操作时间点。因此透过委托专业团队进行资产配置及投资规划,对于有保险和投资需求的族群而言,有很大吸引力。不过,投资型保单不保证投资报酬也不保证保本,消费者仍须自负盈亏承担投资风险。