《金融股》元大人寿「存股概念」投资型保单上市

元大金(2885)旗下元大人寿正式推出「存股概念」投资型保单，主打委由国内基金元大投信运用操作，是市场首见以投资优质台股基金为主，并不设股票及债券基金投资比例限制，该全权委托投资帐户年化拨回率机制有机会达到6.5％，提供保户在主流投资型保险多以境外债券基金为投资标的外，有「住台湾」、「用台币」、「投资台股」的选择。

元大人寿指出，国人退休规画正面临两大考验，人均寿命延长使得退休支出增加，以及低利环境造成传统投资工具的报酬率偏低。对此，元大人寿推出专为解决以上问题而设计的「存股概念」投资型保单，利用台股的高成长与高息优势，协助保户对抗退休考验。

台股拥有许多优质好股，2020年台股大盘突破历史新高，象征台股进入新时代，资金呈现「由外币转新台币、由债转股」趋势，本次元大人寿委托元大投信代操的投资帐户着重「优质台股基金」且「不设股债比限制」的操作策略，不仅将迎头赶上2021年最大的投资机会，透过专业机构代操，更能解决现在主流投资显学「存股」策略下，投资人单押特定个股投资的风险。过去投资人要享有跟企业一样委托专业代操服务，可能须准备上千万、甚至上亿资产且费用率高昂。现在透过投资型保单，最低门槛10万元就能享受「企业级」专业服务。这档存股概念投资型保单为鼓励保户长期投资，持有保单第6年起，每年依条款约定可享有额外0.5％的加值给付。

元大人寿表示，投资型保险兼顾投资与保障，本保单非常适合以下类型的投资人：想加薪，透过投资帐户创造收益为自己加薪，是进入门槛低的高CP值投资入门款；想退休，投资帐户标的涵盖优质台股基金，用机构级代操服务协助投资参与台股市场，有效率的获取资本利得，且帐户为新台币计价，避开直接汇率风险。