纯台股投资型保单 元大首发
首张「纯台股」的投资型保单即将问世。据了解，元大金旗下元大人寿及元大投信将展开跨集团子公司合作，首度携手开发投资型保单，同时该保单更开业界先河，为国内第一宗「纯台股」的投资型保单，相关人士表示，这张保单将在本月下旬上架。
元大一般全委投资帐户可同时投资台股基金跟债券型基金，而这张投资型保单，据了解会集中在台股基金，因此形同「纯台股」投资型保单，亦即该投资型保单不仅委托元大投信进行操作，同时投资选项将集中在台股基金。
金融圈人士指出，先前法巴人寿和元大投信合作开发投资型保单，该保单是走股债各投资50％策略，而元大人寿即将问世的投资型保单，将全部连结台股基金商品，可说开投资型保单创举。
元大金高层分析，目前新台币汇率走强，以及包括台积电等台湾知名上市公司在诸如半导体、5G等全球策略性产业里扮演愈来愈重要的关键地位，在在显示把钱留在台湾投资优质上市公司，不论是风险控制或是报酬率等条件，都不会输给往海外投资，「是时候可开发专走台股路线的投资型保单」。
再从金控发挥综效的角度观察，元大金高层认为，此次元大人寿携手元大投信开发出该「纯台股」投资型保单，亦为金控集团营运综效的强化、晋级。据指出，元大人寿纯台股投资型保单，将以两种形式同步登场，一是定期终身寿险，较锁定年轻族群购买，另一种则走年金险路线，将以中高龄者为主要客群。
知情人士指出，先前法巴人寿曾与元大投信进行投资型保单的合作，委托元大投信进行全委投资，但除了投资台股，债券比重也必须达到一半，而此次元大人寿与元大投信所携手合作的保单，则是「纯台股」，所有连结标的均为台股基金，包括主动式台股基金、ETF被动式基金均在内的投资型保单。
元大投信目前发行多档台股基金商品，包括主动式的高股息龙头基金及被动式基金的0050、0056及两档5G ETF，据指出，依据现行法规，未来元大金旗下元大人寿发行的这张投资型保单，元大投信发行的台股基金商品最多可达投资部位的七成，另三成则根据目前主管机关规定，投资其他投信业者所发行的台股基金商品。