潘光伟：目前共有21家银行获批设立理财公司
中国银行业协会专职副会长潘光伟9月5日在“2020年全球财富管理论坛”上透露，截至目前，共有21家银行获批设立理财公司，其中17家已获批开业。截至今年6月末，银行理财产品投资债券14万亿元，较资管新规发布时增加2万亿元，增长16%；投资股票7907亿元，约占沪深两市流通市值的1.5%。
潘光伟表示，银行理财业务作为我国资管业务的重要组成部分，两年来，在监管规则持续完善，规范转型纵深推进的情况下，业务风险持续收敛，业务结构不断优化，“打破刚兑”“卖者有责、买者自负”投资理念初步形成，银行理财公司初具规模，理财业务在服务实体经济、助力居民财富增长等方面发挥了积极作用。
首先，行业乱象和风险得到有效遏制。银行按照政策要求，整治拆解高风险影子银行业务，理财产品期限错配程度和杠杆率整体下降，来源于同业的资金规模和比例持续下降，刚性兑付、以钱炒钱、资金空转现象明显减少，风险得到有效控制并逐步缓释。
其次，理财业务逐步回归本源。银行理财行业形成了“受人之托，代人理财”的共识，银行结合自身特点，加强主动管理能力建设，增加长期限、净值化产品发行，产品形态不断丰富，注重不同资管机构之间的优势互补和有序合作竞争，整体开始步入良性发展轨道。截至今年6月末，银行理财产品余额22.1万亿元，近三年来基本保持稳定。符合新规方向的净值型理财产品规模较资管新规发布时提高225%；3个月以内的短期理财产品规模降至资管新规发布时的28%。
第三，积极支持实体经济和资本市场发展。今年以来，面对突如其来的新冠肺炎疫情，银行和理财公司积极主动支持参与抗击疫情，踊跃发行抗疫专项理财产品，投资疫情防控债券，重点支持民生行业、疫情防控单位，助力企业复工复产。银行和理财公司注重新产品研发和新市场开拓，提升自身专业能力，努力丰富理财产品供给，汇集引导更多长期稳定资金支持实体经济和资本市场发展。截至今年6月末，银行理财直接配置到实体经济的资产余额约为19.3万亿元，相当于社会融资总规模的7.1%。在支持直接融资方面，银行理财产品投资债券14万亿元，较资管新规发布时增加2万亿元，增长16%；投资股票7907亿元，约占沪深两市流通市值的1.5%。
第四，银行理财公司初具规模。商业银行设立理财公司开展理财业务，是落实资管新规的重要措施，有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源。截至目前，共有21家银行获批设立理财公司，其中17家已获批开业。理财公司在起步初期就树立了审慎合规意识，日常经营中坚持依法依规展业，截至今年6月末，银行系理财公司的存续理财产品均为净值型产品，余额合计约为2万亿元。
第五，助力居民财富增长。为满足居民日益增长的多样化投资需求，银行积极顺应监管导向，陆续上线混合类、权益型、养老型理财产品。通过差异化、专业化、个性化的产品为投资者提供了全方位、多层次、跨市场的理财投资服务。2019年末，理财产品累计兑付客户收益9255亿元，有效满足了居民对财富保值增值的需求。
看到上述成绩的同时，潘光伟提出，要清楚地认识到，尽管资管新规过渡期已确定延长至2021年末，但过渡期内需要完成的转型任务依然艰巨，银行理财仍面临着净值型新产品发行困难、存量老产品压降难度大、投研能力不足、资管行业基础性政策存在差异、投资者教育任重道远等问题，需要我们高度重视并采取得力措施予以解决。