上海商银 办信托讲座

上海商银与文教基金会合作举办「让爱更有价值－监护与信托」讲座，上海商银文教基金会秘书长吕毓卿（左起）、上海商银执行副总经理郭进一、信托公会秘书长吕蕙容、建业法律事务所律师马傲秋合影。图／上海商银提供

上海商银（5876）为响应金管会「信托2.0」推动计划，打造全方位信托愿景，日前与上海商银文教基金会合作举办「让爱更有价值－监护与信托」讲座，该次讲座邀请建业法律事务所律师马傲秋及信托公会秘书长吕蕙容，分别分享「意定监护于高龄化社会之运用与展望」及「信托2.0预见超高龄社会的多元服务想像」议题，讲座采实体及FB线上直播方式进行，当日参与出席状况相当踊跃，讲师精辟的说明及解答，让与会来宾收获满满。

台湾即将迈入超高龄社会，随着国人寿命延长，如何管理退休养老资金，是近年来大家非常关心的话题，马傲秋以自身事务所经验，向出席的民众说明意定监护之内涵及程序，协助长者管理资产，更能保障受监护人权利。而面对超高龄社会，吕蕙容则以其金融专业及信托实务经验分享如何透过信托规划建立更多元的服务，以保障长者经济。当天除了对于意定监护的程序及注意事项、未来受监护人的权利等问题踊跃提问，另针对高龄社会对应的多元信托商品，其承作模式与应注意事项也是民众相当关心的议题。

上海商银积极落实政府「信托2.0」推动计划，鼓励银行同仁取得「高龄金融规划顾问师」及「家族信托规划顾问师」等证照。

另为打造全方位乐活信托，包括推动在地安老打造友善住宅，提供危老、都更、老屋翻新等融资服务；透过安养信托和预开型信托，来保障高龄长者的资产安全，同时积极与长照、安养机构、会计师、律师、社福机构、身心障碍服务协会等单位展开策略联盟，透过跨业结盟，提供民众「专业团队式服务」以及「一站式购足服务」之全方位服务，落实服务社会、辅助工商实业，以及照顾高龄与友善金融等愿景。