數發部建第三方支付產業聯防平台 年底前上線

数发部书面报告指出，正建置「第三方支付服务业产业联防平台」，预计今年底前上线。由第三方支付业者上传涉嫌违法的买方、卖方客户资讯，将疑似洗钱或资恐交易名单资讯上传平台，鼓励产业联防。

立法院财政委员会8日将邀请金管会、数发部专题报告「创造金融科技创新发展空间与扶植金融科技业」。

数发部书面报告指出，数发部负责第三方支付服务业的管理与辅导，以及透过鼓励数位导入与创新应用赋能金融科技产业。目前从3方向强化第三方支付的管理与辅导，分别是建立能量登录制度、科技导入落实法遵与建置查询平台。

数发部去年7月启动第三方支付服务业能量登录制度，要求申请业者提出洗钱防制及法遵声明书才能登录，并与金管会达成联防共识，未完成能量登录的第三方支付业者，银行就不受理开户。截至7月3日止，送件申请登录业者共82家，通过审查业者共62家，废止登录1家，审查后尚待补件业者8家，未通过有10家，还在资格审查的业者1家。

科技导入落实法遵部分，数发部报告指出，已订定第三方支付服务业防制洗钱指引手册，要求业者落实审查客户网站的义务，降低第三方支付服务业被利用在博弈洗钱、诈欺等不法犯罪。

为协助第三方支付业者落实防制洗钱联防，数发部正建置第三方支付服务业产业联防平台，规划由第三方支付业者上传涉嫌违法的买方、卖方客户资讯，将疑似洗钱或资恐交易名单资讯上传平台系统，平台预计今年底前上线，供第三方支付业者自律使用。

数发部已建置第三方支付服务业虚拟帐号查询平台，汇整能量登录公告业者虚拟帐号银行代码、识别码、主要联络人、电话、传真及Email等，建立第三方支付业者与检警调快速沟通管道，协助检警调单位更快速查询虚拟帐号所属第三方支付业者。

第三方支付服务业虚拟帐号查询平台今年3月上线后，检警调可由平台直接查询，并通知已完成能量登录的第三方支付服务业者。民众如果遭诈骗后报案，检警调确认虚拟帐号所属第三方支付业者后，可加速通知银行圈存受诈民众款项，降低损失。

整体流程从原本7到30天，可缩短为1到3天，截至7月3日，平台已累计查询1万9940笔。

数发部指出，为鼓励金融科技相关资服业者积极投入创新科技应用，借由数发部AI领航计划补助台北富邦银行、台湾大哥大及网威智慧等业者，把AI应用在金融场景防诈。