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數位部：第三方支付防洗錢查核啟動建置公私聯防平台

数位部启动对第三方支付服务业者的防制洗钱查核，防制第三方支付沦为洗钱工具。（本报系资料库）

数位部昨（7）日宣布启动对第三方支付服务业者的防制洗钱查核，将进一步跨部会合作，建置虚拟帐号查询的公私联防平台，建立第三方支付业者与检警调快速沟通管道，以防制、根绝第三方支付沦为洗钱工具。

针对第三方支付服务业者进行现地或非现地防制洗钱查核，数位部指出，目前已查核锁定23家，特别针对疑似有洗钱疑虑的业者办理现地查核，查核缺失均要求限期改善，业者若未落实法遵、不愿配合改善或规避查核者，将依洗钱防制法相关规定进行裁罚。

数位部启动防洗钱查核，针对业务经营面、法遵面、行政协助面提出具体做法。在业务经营面，去年7月启动第三方支付服务业能量登录制度，要求申请业者提出洗钱防制及法遵声明书才能登录，并与金管会达成部会联防共识。

数位部防制第三方支付沦洗钱工具

数位部说，未先完成能量登录的第三方支付业者，银行在受理其开户时就不会受理；若是银行现有客户，未申请能量登录业者，银行将会视为高风险不提供虚拟帐户服务。

法遵面，数位部订定「第三方支付服务业防制洗钱指引手册」及其范本，协助业者进行法遵作业以及落实客户身分确认（KYC）。

数位部要求业者落实审查客户网址（URL）义务，以降低第三方支付服务业被利用于博弈洗钱、诈欺等不法犯罪，也将研发相关网页侦测工具，让业者对于卖方客户进行网页定期侦测异常情形，防范业者于申请第三方支付服务后，偷偷转型为博弈平台或贩卖特殊商品。

在行政协助面，数位部表示，因应检警调等机关查缉诈骗案件过程，需要虚拟帐户资金交易过程资讯，数位部将建立公私联防平台，以利快速打击诈骗集团利用第三方支付作为洗钱工具。

数位部说明，已邀集台湾高等检察署、法务部调查局、警政署刑事警察局、金管会及第三方支付服务业者，跨部会合作建置虚拟帐号查询的公私联防平台。

數位部：第三方支付防洗錢查核啟動 建置公私聯防平台