第三方支付洗钱435亿！「防诈神队友」海捞3亿28嫌被起诉

▲新北地检署外观。（图／记者黄哲民摄）

记者黄哲民／台北报导

新北地检署侦办赌、诈集团透过第三方支付业者洗钱案，查获标榜「防诈骗神队友」的数支付科技公司，涉勾结薛姓男子等人成立的7家公司，骗取银行或超商代码业者派发缴费条码当收款工具，并以假买卖资料搪塞检警查询，4年间洗钱425亿余元、从中不法获利逾3亿元，今（26日）依洗钱、《组织犯罪防制条例》等罪嫌起诉28人，并查扣现金1亿余元与2处不动产，建请法官宣告没收。

数支付前董事长简姓男子在本案也被起诉，他已在2023年7月卸任，现任登记董事长为颜姓男子、资本额从1500万元增为2200万元，持续登广告征才，今年多次在媒体标榜「防诈骗神队友」、「力拚圈存率最低」、「运用AI分析辨识不寻常交易」，但7家涉案公司在数支付官网仍列为合作企业，记者今拨打网路查到的数支付电话，已成空号。

起诉指出，薛男等人从2020年起，陆续成立艾威比、杰宇、赞镁、传心、想福音、成泉赞与宣育7家公司，和2017年即成立、多次易主的数支付公司，都登记从事第三方支付业务，名义上由数支付提供另7家公司金流服务，艾威比7家公司自称建置网站系统服务商，借此取信银行及超商代码业者，获派发虚拟帐号及缴费条码供收款之用。

薛男等人把这些虚拟帐号与缴费条码，提供给合作的赌博网站及诈团，当成收取赌资或诈骗赃款的管道，钱汇入数支付公司后，以第三方支付外观转帐到另7家公司，私下却由这7家公司替赌博业者及诈团出金、洗钱。

一旦检警接获遭诈被害人报案前来调阅资料，薛男等人便用数支付公司和艾威比7家公司预先制作的金流服务合约、捏造的买卖合约、订购单与客户资料等文件搪塞，自称遭遇三方诈骗、也是受害人，借此化解检警上千件查询过关。

主管机关数位发展部去年（2023年）实施「第三方支付服务业能量登录制度」，须审核通过防制洗钱等法遵要求，否则将被视为洗钱高风险业者、会被终止虚拟帐户服务而无法营运，并严禁第三方支付业者相互串接，借此阻断沦为诈团洗钱工具。

薛男等人见无法再以「三支（第三方支付简称）接三支」，掩饰本案8家公司洗钱集团犯行，因而删除艾威比7家公司第三方支付营业项目，规避主管机关稽查。

新北地检署接获线报，由检察官吴佳蒨指挥刑事警察局侦八队、新北市警局刑警大队、高雄市警局刑警大队科侦队共同监控搜证，今年初搜索16处地点、拘提20名嫌犯到案，声押其中11嫌获准。

专案小组清查金流，估算薛男等人4年间代收赌博网站及诈团款项高达425亿余元，从中不法获利至少3.8亿余元，危害国内金融秩序，今起诉薛男共28嫌涉犯加重诈欺取财、洗钱与《组织犯罪防制条例》等罪嫌，建请法官宣告没收一并查扣的现金1亿余元与2处不动产。