五家投信大者恒大 台股基金规模 攀十年高点
台股基金今年以来不论整体规模、受益人数都持续攀升至近十年高点,加上投信业者积极推广定期定额长期投资,且在网路推出灵活的投资机制,提升台股基金人气。根据最新统计,今年以来台股基金规模增加50亿元以上的,共有复华、元大、野村、统一、安联等投五家投信,大者恒大趋势底定。
台股基金规模5月底来到3,302亿元的高峰,随着近期指数创高,今年很有机会突破上一次2010年3,320亿元的高点。
以个别投信来看,今年台股基金规模增加排名分别为复华、元大、野村、统一、安联、国泰、群益与保德信,都是老字号中大型投信公司,其中复华、统一、安联在绩效上表现相对出色,国泰、群益、保德信稳健成长,元大投信则因新基金特色鲜明吸引投资人进驻。
投信业者分析,近年来退休议题发烧,投信业者努力推广基金定期定额适合储备退休金、推出网路停利与日日扣等投资机制、投信投顾公会广推台股定期定额优势、基富通等基金平台优化交易流程,加上台股高点震荡下投资人难以掌握进出时点,多项利多发酵才能让台股基金再展雄风。
随台股指数逼近万八,投信业者预期台股基金买气仍可望持续,尤其许多投资人多以中长线定期定额方式介入,震荡之下搭配投资机制更可望有效提高投资效益。
例如统一投信考量许多基金投资人反应有降低扣款门槛的需求,7月1日起调降股票型系列基金定期定额与日日扣最低申购金额为2,000元,让小资族扣款更轻松,对于资本较雄厚采取每月多日扣款的投资人来说,可以拆分为更多扣款日或不同基金来分散布局。