限制受告誡戶金融交易管理辦理 預計明年第1季可上路

受告诫户的帐户将被高度管理且限制交易，银行预计明年第1季可完成系统修改，配合管理办法执行各项交易限制。图／本报系资料照片

法务部9月预告《洗钱防治法第十五条之二第六项帐户、帐号暂停、限制功能或迳予关闭管理办法》草案，作为银行冻结人头户帐号、限制其功能的法源依据，由于银行反应作业不及，迄今未正式公告，不过，金管会银行局表示，银行已着手修改系统，预计明年3月以前就能完成，配合法务部的管理办法执行。

根据法务部预告草案，没有正当理由提供人头帐户给他人使用，被警察机关裁处告诫，将被限制银行帐户、邮局帐户，以及电子支付帐户在内金融帐户自由使用权利5年。

受告诫户除了缴水电瓦斯费用、税款、罚金、罚锾、滞纳金不限额度外，其余交易都会受到限制，限制内容包括：每个帐户每日转帐及提领现金上限各为1万元，晶片金融卡消费扣款也并计在内；禁止使用网路银行、电话语音银行，以及存款帐户绑定各种支付平台；临柜办理提领、转帐、汇款等业务时，金融机构可要求提供相关交易资料；以电子支付帐户支付交易款项每月上限3万元，每日上限1万元。

对于受告诫户的金融帐户使用限制，原本预定明年元月上路，但银行反应准备不及，银行局表示，银行评估明年第1季应可完成系统修改与准备，希望限制受告诫户的银行交易管理办法能等到明年3月再上路，经与法务部沟通后，有获得正面回应。

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