新业务平台 重塑数位工作体验

国泰人寿加速数位转型，成立平台战情室团队。图／国泰人寿提供

国泰人寿致力以科技赋能员工，在原有业务部队高度行动化基础上持续创新，以国际领先保险同业为标竿，2021年提出打造「新业务平台（New Agent Platform）」的前瞻性计划，从业务员的日常工作所需进行全方位整合，大幅提升业务员工作效率，不仅在疫情期间支援业务员居家办公，更提供客户安心、即时的服务体验，展现国泰人寿数位业务优化的决心与成效。

「新业务平台」已于2022年3月开放国寿全体业务员使用，单月登入人次逾40万，具95％高满意度，平台以业务员角度端到端梳理现行各项数位工具，串联业务所需的10项模组，透过功能整合的方式，减少现有App及网站数量，达成单一平台目标，并提供个人化弹性功能，让业务员可以直觉操作、服务客户更得心应手。 　「CVX泰好保」平台占台湾远距保险市占率68％，业界最高，疫情期间国泰人寿快速迭代推出4.0版，采用国外专业视讯厂商技术，以及自行研发的「新业务平台」、「国泰人寿App」串接整合远距视讯流程，业务员与客户在远距服务过程只需单一App就能完整涵盖投保与保单售后服务，便利性大大加分。「新业务平台」新增业务员话稿功能，确保服务过程完整、合规，同时也新增同步浏览功能，让业务员更容易协助客户进行签名以及确认文件流程，带来业界最完善的零距离服务。

除了体验升级，远距视讯影片全程不落地，直接存放公司资料库，完整保障资讯安全，有口皆碑的远距服务在升级后依然高达9成使用者满意度，显示疫后业务员数位能力不仅持续提升，也深受客户肯定。

为提升国人全方位保障，国泰人寿倾力发展数位辅销工具，协助业务员精准掌握客户保障缺口，并依客户需求提供最适保障方案，打造以客户为中心的需求导向销售模式，服务近160万名客户，促成新契约近25万件。今年更携手国泰产险，借镜寿险辅销功能成功经验，推出车险保障分析功能，将车险保障依对象及损伤主体整合为七大类并结合视觉化设计，由系统智能推荐或依业务员专业自行组合，提供符合客户需求的车险保障方案，快速进行投保。经观察，若使用本功能，近8成车险保障不足的客户可成功提升保障。借由整合性工具的发展，除升级国寿业务员全方位（寿险+产险）保障的销售专业度及便利度，同时也带给客户更好的投保体验。