星国史上最大洗钱案

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新闻提要■新加坡拥有完善的金融系统，许多外籍富豪皆在当地设有家族办公室置产，但此次遭查获大规模洗钱案，也令银行忧心成为犯罪集团工具。

精句选粹■Singapore police raids on a criminal gang have sparked fears over money laundering.

新加坡今年稍早破获规模庞大的洗钱组织，警方搜查到囤积在犯罪组织家中的庞大现钞，以及嫌犯握有的数十个银行帐户，使得星国金融机构大感紧张，纷纷加强对中国等地客户的审查，搜寻帐户资料是否有可疑之处。

新加坡警方8月中逮捕十位外籍人士，以诈欺和洗钱罪名起诉，随后亦采取一连串搜索行动，扣押价值高达6.3亿美元的财产，包括名车、精品与现金，此外主嫌35个银行帐户内还有8,100万美元资产。

遭逮捕的十名嫌犯中有三人为中国籍，其余则来自柬埔寨、土耳其等地，不过警方认为这些人持有全都是中国发放的护照。

银行家忧冰山一角

无论星国或海外银行皆卷入洗钱案，包括花旗、渣打、华侨银行、大华银行等。由于多年来新加坡一直是海外资金汇集之地，此次爆发该国史上最大宗洗钱案之一，银行家对此忧心忡忡，担心这只是冰山之一角。

知情人士透露，全球和星国银行目前都谨慎查看客户帐户内是否有任何可疑之处。在此次逮捕行动之前，新加坡金融管理局（MAS）要求银行提供特定帐户持有人的资讯，消息人士称，银行接下来还须面对监管机关的更多疑问，势必须提供更多讯息，这可能只是漫长程序的开始。

新加坡警方在搜索后还揭露11份关于嫌犯虚拟资产资讯的文件，这些可能包含私人钱包的细节。根据外媒取得的法庭文件显示，其中一位遭起诉的嫌犯持有价值逾17万美元的泰达币（Tether），此为一种加密稳定币。一些加密币公司已经在调查此次涉案者是否为自家客户。

约有600万人口的新加坡，拥有当前亚洲发展最好的金融系统之一。长久以来，星国就是许多外国人视为放置资金的安全地，尤其深受中国富豪青睐，纷纷在该国设立「家族办公室（Family office）」。所谓的家族办公室意即富裕家族提供投资管理和财富管理的私人公司，在当地豪掷资金购买公寓、豪车和取得乡村俱乐部的会员。

根据到目前为止可取得的最近资料，新加坡资产管理业在2021年吸引的净流入资金约当3.3亿美元，比前一年增长近16％。截至去年底，新加坡境内约设有1,100个家族办公室，这归功于政府积极向外国富豪招手，致力打造该国为全球家族办公室的重镇。

新加坡成功吸引富裕的外籍人士前来投放资金，但这也代表卷入洗钱纠纷的机率大增。最著名的案例即为马来西亚国家基金1MDB一案，部分资金即透过新加坡银行流动。自从2015年爆发1MDB丑闻以来，新加坡已对涉案人士判处刑期、也对银行课处罚金和禁令。

星祭更严格洗钱法规

在新加坡警方8月启动搜索的前二周，MAS甫于7月31日提出针对管理单一家族财富的家族办公室更严格防洗钱法规。

MAS去年曾指出，对于在防洗钱措施上违反法规的金融机构，将采取严格执行的立场。

法律事务所Gibson Dunn金融规则实务部门主管Grace Chong指出，近年新加坡银行一直致力提升防洗钱的管控，更加严密地控管客户尽职调查（due diligence）和交易监督，「在关键时期，他们确实不敢掉以轻心」。