仲介好友办贷款变洗钱帮助犯 上诉获轻判原因曝光

台中市刘姓男子协助诈骗集团暱称「陈小刀」男子，取得好友甲男国泰世华银行存折及金融卡等，借以作为诈骗集团人头帐户，遭台中地院判5月徒刑，二审法官审酌刘男犯行轻微，改判3月徒刑。（王煌忠摄）

台中市刘姓男子，2021年介绍友人向暱称「陈小刀」男子办理贷款，并将友人国泰世华银行存折、金融卡等资料转交对方，导致友人沦为诈骗人头，全案经台中地院审判，刘男所为可能帮助他人诈欺取财及掩饰、隐匿诈欺所得款项，依《洗钱防制法》帮助犯判5月徒刑，刘男上诉二审，法官审酌其帮助行为，并未直接产生遮断金流效果，所犯情节较洗钱行为轻微，改判有型徒刑3月，并科1万元罚金。

一审判决书指出，甲男在2021年6月间，向刘姓友人表达欲申办车贷，但缺少交易往来记录、金流，刘男遂介绍先前其办理车贷时，可以制造金流暱称「陈小刀」男子协助，并将甲男的国泰世华银行存折、金融卡交付给「陈小刀」，导致甲男成为诈骗人头帐户。

一审法官认，刘男率然转交甲男国泰世华帐户存折、金融卡（含密码）及网路银行帐号、密码等资料，给不具合理信赖关系的「陈小刀」使用，堪信刘男就其所为可能帮助他人诈欺取财及掩饰、隐匿诈欺所得款项，具有帮助他人实施诈欺取财犯罪不确定故意甚明，依违反《洗钱防制法》处有期徒刑5月，并科2万元罚金。

刘男不服判决上诉指出，因年纪尚轻、一时失虑，未曾向被害人实施诈欺行为，现今又有稳定工作，且母亲罹癌，自己亦有头皮纤维瘤，更需照顾母亲，请求法官减轻其刑。

二审合议庭参诸刘男在审理期间，已与告诉人达成调解，赔偿2万元予诈骗被害人完毕，考量刘男素行，及未实际参与诈欺取财、一般洗钱犯行，其帮助行为，并未直接产生遮断金流效果，所犯情节较洗钱行为轻微，宣判撤销原判决，改判有期徒刑3月，并科1万元罚金，全案仍可上诉。