国寿携施罗德 推好机利策略

「好·机·利」理财方案投资优势一览

走过去年全球股市大震荡，今年通膨虽降温但经济衰退乌云笼罩，投资人依然要做好抗震准备。施罗德全周期动态多元资产组合基金特别推出「好．机．利」投资策略，动态调整股债比重，搭配特有的风控机制，一档基金囊括股债多种收益来源，并提供美元月配息级别，让投资人轻松掌握现金流、资金灵活好运用。

这次国泰人寿与施罗德投信强强联手，重磅推出「进可攻、退可守」的好基利投资型保险商品专案。

施罗德投信表示，今年市场波动仍会持续，预期未来市场反应完负面消息后，可望先债后股，陆续触底。特别推荐「施罗德全周期动态多元资产组合基金」的「好．机．利」投资策略，可动态掌握今年最佳投资时机，主动为投资人趋吉避凶。这次国泰人寿与施罗德投信推出的好基利投资型保险商品专案，为中国信托银行独家销售，可洽全台中国信托各分行。

针对「好．机．利」投资策略，所谓「好」是「好动态」，基金依照市况，动态调整股债等各类资产比重，并搭配独家风控机制，有效管理下档风险、洞悉趋势；「机」是「追机会」，基金的风控机制运用独特设计，侦测市场上档，以适时回补参与行情，经理人还将寻找主题股票投资黄金时机，增添成长潜力；「利」是「更有利」，基金预计囊括股债多种收益来源，在后升息时代较高利率环境，为投资人广纳多元收益，并提供美元月配息级别，让投资人有现金流的投资选择。

施罗德投信强调，「好．机．利」理财方案具有三大优势，第一是这档基金是少见搭配风控机制的组合基金，以2008年金融海啸时为例，风控机制迅速建议投资部位由100％降低至36％，施罗德的风控机制还经过特别设计，遇到上涨时减少波动率的计入，更能适时回补部位。例如2008年市场底部时，风控机制就建议投资部位回补到80％，市场回温后再迅速加回到98％。

第二个优势为纳入主题思维，并采取动态调整，以有效掌握主题潜力。例如施罗德多元资产团队自2021年初开始看好能源股前景，投资操作上持续灵活布局能源股资产，直到最近逢高获利了结。以过去20年为例，加入主题股票的多元资产指数，在波动没有明显增加下，历史报酬表现更佳。

第三个优势就是多元资产组合基金相较于一般类全委帐户更具灵活性，除台湾已核备的境内外基金、ETF外，基金还能运用衍生性商品，运用期货或选择权工具，迅速调整股债部位，正是适合掌握股债市场转折机会的不二选择。