好心“帮忙”被诈骗 宿迁警方全链条打击电诈

人民网北京11月6日电 （朱紫阳）因在淘宝上买了一件不过百的内衣，却被电信网络诈骗团伙骗了5万，“本来是好心帮忙，却稀里糊涂上当了。”

2019年4月，家住苏州市的郑女士收到了一条自称是电商平台店家客服的电话，对方说之前买的一件内衣厂家没有货了，要给郑女士退款。郑女士告知“客服”直接原途径退回即可，“客服”却说现在转不过来，需要加郑女士微信，并提供身份证号码才能退款。郑女士觉得流程复杂，本打算放弃这笔金额不大的钱，但“客服”告知如果自己这一单没有处理好，老板要扣奖金，郑女士出于好心勉为其难同意加了微信。添加成功后，“客服”发来一个二维码，王女士一边听着电话里的指示，一边扫描二维码，并填写了身份证号码、银行卡号、短信验证码等信息。填写时“客服”告诉郑女士不要将私人信息读出来，不然自己会听到，郑女士便对这位“客服”产生了信任。

之后，“客服”说退款需要退到支付宝里，没有用过支付宝的郑女士按照对方提示迷迷糊糊地下载了支付宝，“客服”指示郑女士在支付宝页面输入“招联金融”，并再次填写身份证号码、银行卡号。信息填写之后，“招联金融”显示郑女士信誉良好，并自动贷了5万块钱到郑女士支付宝账号中。郑女士当时并不知道这是“客服”在引导她贷款，当反应过来之后却被告知当天贷款无法退回，只有第二天才能进行操作。

这时“客服”又打来电话，告知郑女士把内衣退款的钱扣掉之后，剩下的贷款金额可以退回去，但是需要郑女士将钱提到银行卡中，才能进行内衣退款扣除。郑女士心想：对方不知道银行卡密码，该项操作也比较安全，于是就将在“招联金融”中借贷的5万块钱从支付宝转到银行卡中。提现成功后，银行马上发来短信，显示5万块钱已被转到另一个人账户中。

像郑女士这样因泄露个人信息受到诈骗的案例不在少数。2019年5月至2020年4月，江苏省宿迁市公安局通过一条木马病毒线索，成功摧毁中缅边境冒充网络购物商城客服实施诈骗的犯罪团伙6个、打掉1个为诈骗分子提供非法洗钱业务的犯罪团伙，全链条打击了为诈骗团伙提供微信、QQ账号及协助洗钱的黑灰产业。

2019年4月22日，江苏省宿迁市公安局接到举报，有人在宿迁市沭阳县城利用木马病毒盗取淘宝商户网购订单数据。接到举报后，宿迁市公安局刑警支队联合泗洪县公安局迅速成立专案组。

经查，犯罪嫌疑人通过网络组织人员制售木马病毒，盗取淘宝商户网购订单数据，并与位于中缅边境的多个诈骗团伙进行联系，建立网购订单数据非法销售渠道。

据诈骗人员供述，其在中缅边境搭建诈骗窝点，利用购买的网购订单数据，冒充快递或电商客服联系受害人，以快递丢失或商品质量存在瑕疵为名主动要求理赔，诱导受害人添加作案微信。接着通过诱使受害人扫码登录钓鱼链接逐步获取其姓名、手机号码、身份证号码，支付宝账号及密码，银行卡账号及密码和短信验证码等信息。

随后，向受害人推送收款对象为受害人、收款方式为商户通道借呗或网商贷、转账备注为快递公司或电商平台赔付款、对方账户为受害人支付宝账号且显示交易成功的虚假支付宝账单截图。然后，以操作失误为由让受害人退还“多出”的赔付款，诱骗受害人从借呗或网商贷借款，通过支付宝转至其指定银行账户。

在完成诈骗后犯罪嫌疑人还通过回收倒卖游戏点卡、数字预付卡等进行销赃洗钱。

目前，已抓获各环节犯罪嫌疑人29名，查扣网购订单数据等公民个人信息2500余万条、QQ账号460余万个、微信账号10万余个，涉案金额近亿元，案件涉及全国23个省市。