机密文件曝汇丰又卷洗钱 7年间默许260亿黑钱从美国汇至香港
美国一份外泄文件揭露了「汇丰银行（HSBC）」在知情诈骗行为的情况下，仍允许诈欺者将资金从美国移转到香港汇丰。据文件显示，这名诈欺犯涉嫌一起「庞氏骗局」，诈骗总金额高达8000万美元（约新台币23亿2116万元），而汇丰在款项被转移后才关闭犯罪者香港帐户。
根据英国《BBC》21日报导，美国金融犯罪执法网路（FinCEN）外泄了2657份机密文件，其中有2100份核心文件是2000至2017年间各家银行怀疑客户有违法行为时提交的「可疑活动报告」（Suspicious Activity Report，SAR），总涉及交易额达2兆美元（约新台币58兆元）。FinCEN表示，此次泄密可能会影响美国国安、风险调查以及对提交报告者的人身安全产生威胁，并宣布一项反洗钱计划的改革案。
▲2011年至2017年间，汇丰发现透过香港帐户的交易约有9亿美元（约台币新台币261亿元）与犯罪活动有关。（图／达志影像／美联社）
外泄文件显示，汇丰2013年10月29日首次提交SAR时指出，有超过600万美元（约新台币1亿7412万元）汇进香港帐户，2014年2月第二次发现1540万美元（约新台币4亿4692万元）的可疑交易，相关人员指控，这些交易没有明显的经济、商业或合法目的，可能为庞氏骗局金流。
同年3月，汇丰的第三份报告提到一家与WCM777有关、价值近920万美元（约新台币2亿6689万元）的公司，以及报告提到了美国各州的监管行动和哥伦比亚总统下令进行的一项调查，光在这三次通报中汇入香港的金额就超过了3060万美元（约新台币8亿8784万元）。
WCM777是加州当局对诈骗案的代称，中国籍男性主嫌许明（Ming Xu，音译）自称「Dr Phil」，在洛杉矶担任福音派教会的牧师，并经营全球投资银行World Capital Market（WCM），声称将在100天内发放100%的利润。
▲据美国汇丰提交给监管单位的SAR报告显示，至少有三笔违法款项转进香港。（图／达志影像／美联社）
许明通过举办各地巡回与网路研讨会，出售WCM公司所谓的云端计算领域投资机会，吸引数千名来自亚裔和拉丁裔社区的人参与投资，更结合传教手法，将目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，更甚者远至英国也有人受骗，最后WCM777骗款共计达8000万美元。
据报导，加州监管机关早在2013年9月就告知汇丰他们正在调查WCM777诈骗案，包含加州、科罗拉多州和马萨诸塞州都对WCM出售的未注册投资项目采取了行动。然而，虽然汇丰确实发现了透过自家系统进行的可疑交易，但直到2014年4月，在美国证券交易委员会（SEC）提出指控后，汇丰在香港的WCM777帐户才被关闭，不法所得早已不知去向。
根据国际调查记者联盟（ICIJ）分析FinCEN文件指出，2011年至2017年间，汇丰发现透过香港帐户进行的可疑交易款项超过15亿美元（约新台币435亿元），其中约有9亿美元（约台币新台币261亿元）与犯罪活动有关。
▲等到2014年4月美国证交会（SEC）提出指控后，汇丰在香港的WCM777帐户才被关闭，不法所得早已不知去向，图为香港汇丰银行。（图／达志影像／美联社）
事实上，汇丰银行在WCM777前才刚于2012年卷入一起为墨西哥贩毒集团洗钱的丑闻，向美国政府支付19亿美元，银行高管才躲过刑事诉讼顺利和解。汇丰表示，从2012年开始已在全球60多个地区事业改善金融犯罪相关能力，与过去相比，汇丰是一家安全得多的机构。
报导透露，许明最终在2017年被中国当局逮捕，被判三年徒刑，但他对中国ICIJ表示，汇丰银行从未因WCM的业务联系过他，且WCM777不是庞氏骗局，他的目标只是要在加州建立一个宗教社区。
报导也提到，一名WCM777投资者帕切科（Reynaldo Pacheco）2014年4月被发现丧生于加州纳帕（Napa）一处葡萄酒庄的水池中，后来警方证实是帕切科招募的另一名44岁的女性投资人，因损失了约3000美元（约新台币8.7万元），而雇佣他人杀害了帕切科。其他受骗投资人的律师表示，汇丰银行应该更早采取行动，关闭诈欺者海外帐户。