金融大股东干政金管会严惩

大股东干政修法重点

金融大股东不当干政，金管会出重手！银行局长庄琇媛27日预告金控法、银行法修正案，将大股东不当干政、持股申报虚伪不实或隐匿入法重惩，包括对大股东本人可处最高5,000万元罚锾、限制持股的表决权行使、限制大股东直接或间接当选董事、甚至解除董事职位，情节严重者可限期处份持股。

庄琇媛说，将来会以个案方式认定，最严重甚至会要求处份家族对金融机构的持股。等于是解除金融大股东身份。

此外，金控或银行负责人被停职者一年内、或被撤职五年内不得再任金控、银行、信合社及金控下所有子公司的任何职务，就算在金管会开罚前先辞职，金管会还是可以再处份「解职」，即多出五年限制，草案将先预告60天，收集各界意见，最快9月底可送立法院审议，拚明年上路。

庄琇媛指出，过去日常监理及金检时发现，大股东未确实申报实质受益人，或召开会议讨论经营议题，或金控人员将财业务资讯请示大股东等各种干政情形，现行法规只能对「现任在职的人」解除职务，无法对这些有控制能力的负责人「究责」。

修法后，金管会可对实质大股东祭出罚锾、限制表决权、限制其持股直接或间接当选董事、暂停或解任其董事或法人代表的资格、限期处份持股等五大措施，且金管会有吹哨者制度，并有检举奖金，最高可拿到400万元，鼓励内部员工检举大股东干政行为。

之前日盛金控大股东香港商CTL持股未确实申报，金管会当时只能对日盛金处1,200万元罚锾，出现「只能罚公司、大股东却没事」的窘境，金管会坦言监理措施明显不足。

这次增订金控法以及银行法，针对同一人、同一关系人的股东持股申报若有「虚伪不实或隐匿」，过去仅能限期该股东就未申报部分处分、裁罚被投资公司，未来除裁罚隐匿申报的大股东本人外、持股超过5％部分限制表决权或限期处分，限制、解除或停职指派的法人董事。

同时增订大股东不当干预经营的监理措施。从目前只能惩处公司，进一步惩处到大股东本人。包括最重对大股东本人开罚5,000万元、限制表决权或指派法人董事、解除或停职该股东法人董事，经处分后仍未改善，得限期处分持股，且不止大股东名下持股，若大股东具影响力的包括家族企业、投资公司、基金会等，亦可个案认定要求出脱股票。