《金融》金融业运用AI应用指引出炉 建议设紧急关闭机制

金管会8月中宣布将订定「金融业运用AI核心原则与相关推动政策」草案，经对外预告参酌外界意见后，10月中公布6大核心原则及8项配套措施，强调以风险为基础的有效管理，于年底前进一步公布更详尽的「金融业运用AI指引」草案，对外公开征询外界意见。

综规处长胡则华表示，订定草案主要为鼓励金融机构善用科技，以负责任创新为核心，应用可信赖的AI发展更贴近民众需求的金融服务，并引导业者在兼顾消费者权益、伦理道德及金融市场秩序下，投入科技创新，提升服务效率、品质及竞争力。

金融业运用AI指引草案分为总则及6大章节。其中，总则主要说明AI相关定义、AI系统生命周期、风险评估框架、以风险为基础落实核心原则的方式、第三方业者的监督管理等共通事项。

至于6大章节则分别说明金融业在落实6项核心原则时，依AI生命周期、所评估风险宜关注重点及可采行措施，包括目的、主要概念及各原则相应的注意事项、落实方式或采行措施等。由于核心原则间具高度关联，应整体性交互评估各重点或措施采用可行性。

胡则华表示，草案主要提供金融业者导入或运用AI时的可注意事项，属于「行政指导」性质，目的为鼓励金融业在风险可控情况下导入、使用及管理AI，并强调金融机构可视自身业务及应用AI情形，以风险为基础，参考草案提醒事项来落实6项核心原则。

胡则华指出，此指引不具法律拘束力，初期不会有罚则、也不会纳入金检。未来金融业相关公会若订定运用AI的自律规范，可参考此草案纳入相关重点及措施，若未订定相关自律规范，业者则可参考本草案导入、使用及管理AI系统。